Cum să alegeți acțiuni: un ghid complet pentru noii investitori

Contents

Cum să alegeți cele mai bune acțiuni în care să investiți

Alegerea stocurilor potrivite este esențială pentru comercianți și investitori. Am creat un ghid complet, pas cu pas, pentru noii investitori, pentru a vă ajuta să alegeți cele mai bune acțiuni în care să investiți.

Investiții fanteziste, dar nu știi cum să alegi acțiuni? Nu ești singur. Există o grămadă de stocuri din care puteți alege în spațiul online, astfel încât să poată fi descurajant pentru oricine. Șansele sunt că sunteți nou în materie de investiții pe acțiuni și aveți nevoie doar de o mână de ajutor.

Sau poate sunteți un comerciant experimentat, căutați doar să adăugați câteva acțiuni pentru a vă diversifica portofoliul. Oricum ar fi, acest ghid va curăța ceața cu privire la modul de alegere a stocurilor.

De exemplu, nu este întotdeauna cea mai bună opțiune pentru a merge cu cele mai vechi sau mai mari companii. Sunt un pariu sigur, dar nu oferă întotdeauna profituri excelente. Dacă vă gândiți la asta, cele mai mari recompense vin adesea cu cel mai mare risc.

Pentru a vă ajuta să decideți care ar putea fi propriile dvs. obiective de investiții în acțiuni – v-am economisit niște lucrări pe picior și am creat un ghid despre cum să alegeți acțiuni.

Acest ghid vă va explica cum să alegeți cele mai bune acțiuni în care să investiți. Acoperim, de asemenea, câteva dintre numeroasele instrumente și indicatori utile pe care ați putea dori să îi luați în considerare pentru a vă ajuta cu procesul de cercetare, alături de câteva strategii încercate și testate despre cum să alegeți acțiuni pe un Baza DIY.

Cum să alegeți cele mai bune acțiuni în care să investiți

Pentru a alege cele mai bune acțiuni în care să investiți, primul pas este să vă faceți cercetări și să înțelegeți compania, să examinați viabilitatea companiei, să vă diversificați portofoliul și, în cele din urmă, să vă controlați emoția, este inamicul investiției.

Pentru a ajuta la accelerarea procesului, am realizat pași cuprinzători cu privire la modul de ridicare a stocurilor:

  1. Decideți să alegeți un stoc sau mai multe.
  2. Alegeți o strategie pentru tranzacționarea acțiunilor.
  3. Decideți cât timp doriți să dețineți stocul.
  4. Alegeți un broker și plasați tranzacția.
  5. Executați tranzacția.

Partea 1: Cum să alegeți stocuri – valori fundamentale de luat în considerare

Există mii de stocuri din care puteți alege și mii de sute de platforme care oferă acces la acestea. Cu atâta alegere, poate fi greu să vezi pădurea pentru copaci!

Luând în considerare acest lucru, pentru prima parte a ghidului nostru Cum să alegem stocurile, am realizat o scurtă listă de valori fundamentale de luat în considerare. Acest lucru ar trebui să vă ajute atunci când decideți în ce tip de acțiuni sau sectoare doriți să investiți.

Pe ce schimburi particulare de piață bursieră doriți să vă concentrați?

După cum probabil știți, o bursă este o piață pentru ca vânzătorii, cumpărătorii și comercianții să schimbe activele de capitaluri proprii. Există o grămadă de burse în întreaga lume. Cu toate acestea, mai puțin de 20 dintre ei fac parte din „clubul de 1 trilion de dolari”. Acest lucru înseamnă pur și simplu că toate acțiunile listate la bursă au o capitalizare de piață colectivă de peste un trilion de dolari.


Fără ezitare, cea mai mare piață de valori de pe planetă este Bursa din New York (NYSE). Începând din acest an, bursa a depășit capitalizarea capitalului social de peste 25 de miliarde de dolari. Următoarele mari piețe de schimb sunt NASDAQ, London Stock Exchange (LSE) și Tokyo Stock Exchange (TSE). Aceste schimburi conțin mii de acțiuni la scară largă.

Pur și simplu, firmele listate la bursele menționate mai sus vând acțiuni ale companiei lor. Aceasta îi oferă lui Joe șansa medie de a obține o bucată de plăcintă, prin investiții. La momentul redactării, acțiunile investibile cu cel mai mare impuls de piață includ Tesla, Quidel Corp, Amazon, și Peloton – a numi câteva.

Înapoi la schimburi – mai jos am enumerat câteva dintre numeroasele piețe pe care ați putea dori să le luați în considerare atunci când alegeți acțiuni pentru a le adăuga în portofoliu.

  • Bursa din New York – NYSE – SUA
  • Nasdaq – NASDAQ – SUA
  • Japonia Exchange Group – JPX – Japonia
  • Bursa de Valori din Londra – LSE – Marea Britanie, Italia
  • Bursa de Valori din Shanghai – SSE – China
  • Bursa de valori din Hong Kong – SEHK – Hong Kong
  • Euronext – Amsterdam, Bruxelles, Dublin, Lisabona, Oslo, Paris
  • Bursa din Toronto – TSX – Canada
  • Bursa de Valori Shenzhen – SZSE – China
  • Bursa de valori Bombay – BVB – India
  • Bursa Națională de Valori – NSE – India
  • Deutsche Börse – FRA – Germania

Înainte de a putea investi în acțiuni și acțiuni, va trebui să vă gândiți la ce piețe doriți să vă concentrați. Asta nu înseamnă că nu puteți alege mai mult de unul.

Dacă doriți să accesați piața din Marea Britanie, probabil că veți folosi cea mai mare bursă – Bursa din Londra. Acest schimb este alcătuit din companii imense precum Tesco, Royal Dutch Shell plc, Unilever, BP plc, posta Regala, și British American Tobacco.

S-ar putea să luați în considerare și piața alternativă de investiții (AIM) – care este bursa secundară a Regatului Unit. Aceasta găzduiește companii mai mici, care nu sunt încă suficient de mari pentru a face tranziția către LSE mai mare.

Dacă aveți chef de piețele americane, NASDAQ găzduiește giganți precum Tesla, Disney, Facebook, Microsoft, măr, și PayPal. În Europa, există și o grămadă de schimburi, cinci fiind considerate majore în ceea ce privește capitalizarea pieței.

Euronext este cea mai mare bursă din Europa și conține companii precum LVMH (care conține lucruri precum Louis Vuitton, Hennessy și Moët), IBM și L’Oréal.

În cele din urmă, investind în acțiuni de pe diferite piețe, la scară internațională, vă puteți diversifica portofoliul frumos.

Doriți să vă concentrați asupra unei companii mici sau mari?

Am menționat până acum câțiva jucători mari, dar aveți o mulțime de opțiuni în ceea ce privește dimensiunea companiei în care investiți.

Acordate, acțiunile blue-chip sunt mai puțin vulnerabile atunci când vine vorba de recesiunile pieței. Acest lucru se datorează în mare măsură evaluărilor lor impresionante – de obicei totalizând miliarde de dolari. Cu toate acestea, rentabilitățile dvs. vor fi probabil mai mici.

Ca atare, nu ar trebui excluse nici companiile cotate la bursă despre care se crede că sunt mici până la medii. Sigur, aceste firme sunt considerate a fi o investiție mai riscantă decât companiile de mai multe miliarde de lire sterline. Dar, de obicei, veți găsi că acestea sunt stocurile care oferă un potențial de creștere mai mare.

Când vine vorba de mărimea stocului, permiteți-ne să vă prezentăm rapid cum sunt clasificate aceste companii

  • Acțiunile „micro-cap” au o capitalizare de piață mai mică de 300 de milioane de dolari
  • Acțiunile cu „capitalizare mică” sunt definite prin capitalizarea pieței între 300 și 2 miliarde de dolari
  • Companiile „mid-cap” vor fi evaluate între 2 și 10 miliarde de dolari
  • „Capul mare” se situează între 10 și 200 miliarde de dolari
  • „Mega Cap” indică o capitalizare de piață de peste 200 miliarde USD

Am creat o listă cu câteva stocuri de diferite dimensiuni pentru a vă face o idee:

  • Stocuri Micro-Cap – Funko, Mesa Air Group, Century Casinos, Vera Bradley, Universal Technical Institute, Jumia Technologies, Liberty Trip Advisor, Forterra
  • Stocuri cu capitalizare mică – Axos Financial, Tupperware Brands Corp, Textainer Group Holdings Ltd, Proprietăți industriale inovatoare
  • Stocuri Mid-Cap – Teledyne Technologies, Peloton Interactive, Livongo Health, Five Under, Cabot Microelectronics, Helen Of Troy, CMC Materials
  • Stocuri cu capacitate mare – Alphabet (Google), Alibaba Group Holding, Microsoft, Apple, McDonald’s, Docusign, Regeneron Pharmaceuticals
  • Stocuri Mega-Cap – Tesla Motors Inc, Intel Corporation, Merck & Co, Bank of America, Netflix Inc, Berkshire Hathaway, UnitedHealth Group, Adobe Systems Inc.

Puteți încorpora, de asemenea, acțiuni cu capitalizare mică (sau orice dimensiune vă gâdilă), investind într-un ETF care se concentrează în totalitate pe firme mai mici / mai mari. Deși nu toate acțiunile enumerate vor fi disponibile prin intermediul unui ETF, nu vă vor lipsi opțiunile.

Citiți mai multe: Ce stocuri de top vor exploda în 2021?

Este important să primiți dividende din investiția dvs.?

În numele clarității, să presupunem că nu știți ce sunt stocurile de dividende. Pur și simplu, – vi se va plăti o parte din câștigurile companiei. La urma urmei, sunteți investit în firmă.

Alegerea unei companii care oferă dividende nu ar trebui să constituie o problemă pentru dvs. Însă, este o modalitate excelentă de a atenua lovitura dacă sau când una dintre investițiile voastre pălește în valoare.

Pe de altă parte, ar trebui să menționăm că firmele care nu sunt dividende reprezintă unele dintre cele mai bine respectate și de succes acțiuni. De exemplu, Facebook, Google, Tesla și Amazon nu au dat niciodată un singur cent în plățile dividendelor

Acest lucru ar putea părea cam strâns, dar pare să existe o metodă în spatele acestor giganți care să nu plătească dividende investitorilor.

Logica din spatele acestui lucru pare să fie că aceste acțiuni își reinvestesc de obicei profiturile în noi întreprinderi. Procedând astfel, acest lucru va duce la rentabilități mai mari pentru dvs. pe termen lung, prin câștiguri de capital.

Cu alte cuvinte, au pus acești bani în finanțarea creșterii viitoare a companiei. Ca atare, teoretic acest lucru ar trebui să vă fie benefic în viitor.

Care este costul unei acțiuni unice?

De asemenea, trebuie să luați în considerare costul unei singure acțiuni. De exemplu, unele stocuri costă peste 1.000 de dolari fiecare.

Să vă oferim câteva exemple ale celor mai costisitoare stocuri din lume chiar acum, începând cu capătul mai mic al scalei:

  • Booking Holdings (Booking.com) este de 1.917 USD pentru o singură acțiune
  • La momentul redactării, o singură acțiune din Amazon Inc vă va restabili 3.294 USD pe acțiune
  • Lindt & Sprüngli AG se ridică la 80.300 USD pe acțiune
  • În timp ce compania legendarului Warren Buffett, „Berkshire Hathaway Inc”, ar investi înapoi o sumă atrăgătoare de 327.401 dolari pe acțiune

Nu mulți dintre noi avem 6 sau chiar 4 cifre rezervate în scopuri de investiții sau altfel. Din fericire, brokeri precum eToro oferă „acțiuni fracționare”.

Acest lucru înseamnă că, în loc să cumpărați o acțiune întreagă, puteți cumpăra doar o fracțiune. Cea mai bună parte este că nu mai trebuie să așteptați ca o „divizare de acțiuni” a companiei să fie acționată! De exemplu, dacă ați investi 50 USD într-o companie la un preț de 500 USD pe acțiune, ați deține 10% din acțiunile respective.

Luați în considerare sectoarele / industriile pieței bursiere

Când învățați cum să alegeți acțiuni, este o idee bună să luați în considerare în ce tip de industrie ați putea dori să investiți.

Deși credem că ar trebui să gestionați un portofoliu divers, este un bun punct de plecare pentru a lua în considerare dacă doriți să investiți în acțiuni din industria tehnologică sau poate din produse farmaceutice etc..

Am enumerat mai jos 10 sectoare de acțiuni alături de unele dintre cele mai populare acțiuni din fiecare categorie.

  • Sănătate – Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, Abbott Laboratories, Merck, Thermo Fisher Scientific, Biogen Inc, CVS Health Corp, Livongo Health Inc. Și mai mult
  • Materiale – Ecolab Inc. (ECL), LyondellBasell Industries NV, DuPont de Nemours Inc. (DD), Huntsman Corp. (HUN), Eagle Materials Inc, Ardagh Group SA, Berry Global Group In. Și altele
  • Consumatorii de bază și consumatorii discreționari – Gândiți-vă la Coca-Cola, la supa Campbell, la McDonald’s, Colgate, PRoctor Gamble co, Estée Lauder. Home Depot Inc, Nike Inc, Starbucks, Companiile TJX. Și altele
  • Tehnologia de informație – Tesla Inc, IBM, Zoom Video Communications Inc, Livongo Health Inc, NortonLifeLock Inc, Salesforce.com Inc. Și mai mult
  • Servicii de comunicare – Zillow Group Inc, Twilio Inc, Russell 1000, Servicii de comunicare Select sector. Și altele
  • Date financiare – Wells Fargo, Morgan Stanley, PayPal, Unum Group, Brighthouse Financial Inc, MetLife Inc, White Mountains Insurance Group Ltd, Jefferies Financial Group Inc. Și mai mult
  • Industriale – Managementul deșeurilor, Raytheon Technologies, 3M, GrafTech International Ltd, Air Lease Corp, Energizer Holdings Inc, Quanta Services Inc. Și mai mult
  • Energie – Cheniere Energy Inc, NRG Energy Inc, Murphy Oil Corp, Valero Energy Corp, Antero Midstream Corp, ConocoPhillips, Williams Companies Inc. Și mai mult
  • Utilități – PPL Corp, Sempra Energy, NRG Energy Inc, Eversource Energy, Public Service Enterprise Group Inc, NextEra Energy Inc, Sempra Energy. Și altele
  • Proprietate imobiliara – Brookfield Property REIT Inc, Brandywine Realty Trust, Utilities Select Sector, CoStar Group Inc, SBA Communications Corp. Și mai mult

Indiferent de stocul pe care îl alegeți, ar trebui să fiți întotdeauna atenți la modul în care evenimentele globale, cum ar fi pandemia COV-19, ar putea afecta investiția dvs. Cu alte cuvinte, este puțin probabil să alegeți orice industrie de „plajă” chiar acum – cum ar fi companiile aeriene, croaziere și hoteluri.

Partea 2: Cum să alegeți acțiuni – Gândindu-vă la durabilitatea acțiunilor

Gândirea la durabilitatea stocurilor care vă interesează sună destul de evident, dar este crucial să vedeți viabilitatea unei firme din punct de vedere al afacerii / investiției.

Intreaba-te pe tine insuti:

  • „Unde va fi compania în următorii cinci până la zece ani?”
  • „Va recupera această firmă vreodată prețurile ridicate ale acțiunilor din trecut?”

Având în vedere acest lucru, ar trebui să luați în considerare următoarele valori atunci când evaluați viabilitatea acțiunilor.

Valoarea stocului curent al companiei – în raport cu maximele istorice

Acțiunile, ca orice alt activ, se schimbă frecvent în preț. Cu toate acestea, una dintre datele cele mai importante pentru dvs. atunci când alegeți acțiuni este prețul constant al companiei – în comparație cu evaluarea sa actuală.

În general vorbind, este considerat un semn bun dacă compania în cauză are o evaluare mai mare decât a avut-o cu 12 luni anterior. Deși în arena acțiunilor și acțiunilor, nu este la fel de tăiat și uscat ca atât. Evaluarea unei companii depinde foarte mult de cererea și oferta de pe piață.

Cu alte cuvinte, dacă există mai mulți oameni care vând decât cumpără – este posibil ca prețul unei acțiuni să scadă. Prin urmare, atunci când există mai mulți cumpărători decât vânzători – valoarea va crește. Acest lucru se datorează faptului că, în ultimul scenariu, stocurile sunt subevaluate.

Acestea sunt valori importante care trebuie luate în considerare atunci când învățați cum să alegeți acțiuni. Nu oferă 100% asigurare că acțiunile companiei își vor returna vreodată prețurile acțiunilor în zilele de glorie. Cu toate acestea, este întotdeauna mai bine să fii cât mai informat posibil atunci când alegi acțiuni în care să investești.

Ești capabil să accesezi acțiuni reduse?

Există momente când este mai ușor ca investitor să acceseze acțiuni la un cost redus. De exemplu, când există o știre globală, cum ar fi COVID-19.

Acest lucru a dus la pierderea a zeci de puncte procentuale de către marile companii, în mare parte datorită faptului că piețele intră în modul panică.

Acesta ar fi un moment bun pentru a cumpăra niște acțiuni la un preț de ofertă foarte mic, surprinzând scăderea pieței.

Există spațiu pentru creșterea companiei?

Unele dintre companiile cu cea mai rapidă creștere din întreaga lume cresc atât de mari încât ajung să se retragă. Gândiți-vă la linia Microsoft, IBM și Ford.

În timp ce aceste companii uriașe pot, desigur, să crească în orice direcție – este puțin probabil să obțineți profiturile pe care le-ați avea în perioada de glorie a companiei. Cu excepția cazului în care vă bagați câteva stocuri reduse așa cum am menționat mai sus.

Apoi, la celălalt capăt al scalei, există companii considerabil mai mici. Companii precum Netflix, Uber și Pinterest, care nu au mai existat de atât timp cât giganții menționați mai sus – încep doar călătoriile.

Acest lucru vă oferă o șansă mai mare de a experimenta creșterea punctelor de piață ale unei companii relativ noi. Acest lucru înseamnă că este posibil să vă puteți agăța de coasta de creștere așteptată și continuă a companiei.

Gata să vă scufundați în Bursa?

Partea 3: Cum să alegeți acțiuni – diversificați-vă portofoliul

Când vine vorba de diversificarea portofoliului de investiții, ar trebui să aveți o înțelegere fermă a graficelor de prețuri, analize fundamentale și tehnice, rapoarte de câștiguri și multe altele. Instrumentele menționate mai sus pot dura luni, dacă nu chiar ani, pentru a le stăpâni.

Având în vedere acest lucru, veți fi încântați să aflați că există o mulțime de metode pentru a vă ajuta. Aceste caracteristici vă permit să selectați acțiuni și acțiuni în care să investiți fără a fi nevoie să învățați mai întâi detaliile analizei.

Să începem cu indicii bursieri, înainte de a trece direct la funcțiile Copy Trading și ETF-uri.

Gândiți-vă la indicii bursieri

Mulți oameni aleg să investească în acțiuni prin intermediul unui „indice bursier”. În cazul în care nu știți – acest lucru vă permite să investiți în mai multe companii simultan – folosind o singură investiție.

Să presupunem că sunteți interesat să investiți în S&Indicele P 500. S&Indicele P este format din cele mai mari companii cotate la bursă din SUA, cum ar fi; Apple, Microsoft, Facebook și Johnson și Johnson.

Acest indice este considerat a avea un risc scăzut, nu în ultimul rând pentru că este diversificat pe 505 de acțiuni – toate din care ați cumpăra acțiuni în.

Un alt indice popular este FTSE 100, care conține 101 acțiuni de la cele mai mari companii blue-chip de pe bursa din Londra. Astfel de firme de pe index includ Royal Dutch Shell, BP, British American Tobacco, Unilever și multe altele.

Investind în astfel de indici, vă puteți diversifica portofoliul – fără a fi nevoie să stăpâniți analize și rapoarte financiare pentru a vă implica.

Pur și simplu, investind într-un indice, vă puteți împărți investițiile mai subțire – cu cheltuieli mici și expunere maximă. Conceptul general este că atât deprecierea cât și aprecierea stocurilor se vor echilibra reciproc. Dar, în decursul timpului, acesta din urmă îl va depăși pe primul.

Încercați o funcție de tranzacționare a copiilor

tranzacționarea copiilor

Copy Trading este un fenomen care a făcut valuri mari în acțiuni și acțiuni. Această caracteristică – oferită de brokerul de vârf eToro, vă permite să copiați tranzacțiile unui investitor experimentat – în mod asemănător.

Ideea din spatele acestei caracteristici inovatoare este simplă. Copierea unui alt investitor înseamnă că nu mai trebuie să aflați instrumentele și diagramele implicate în analiză. În schimb, puteți investi pasiv în acțiuni alegând să reflectați investițiile unui alt comerciant.

Puteți alege un investitor pe baza informațiilor furnizate. Aceasta include de obicei; pe ce acțiuni se concentrează, cât de mult le place să își asume riscul și performanțele anterioare și prezente ca „comerciant copiat”.

Acesta este doar un alt mod de a câștiga expunerea maximă la o gamă diversă de acțiuni, fără a fi nevoie să organizați mii pentru a cumpăra o cotă completă. Nu numai asta, dar puteți copia mai mulți comercianți la un moment dat.

Fonduri tranzacționate la bursă (ETF)

Similar cu indicii bursieri – ETF-urile vă permit să investiți în mai multe companii printr-o singură investiție.

ETF-urile sunt gestionate de administratori de portofoliu care gestionează investiția pentru dvs. – cumpărând și vândând acțiuni atunci când se consideră necesar. Veți găsi că ETF-uri diferite se concentrează pe lucruri diferite.

De exemplu, unii vor monitoriza indici de piață, cum ar fi FTSE 100. În timp ce alții ar putea urmări sectoare specifice, cum ar fi sectorul materialelor, al sănătății sau al tehnologiei.

Mai mult, unele ETF-uri se vor concentra pur pe companiile care distribuie coloane mari de dividende. Investiția în acțiuni în acest fel este o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul de investiții fără a fi nevoie să decideți ce acțiuni alegeți.

Acest lucru elimină necesitatea de a efectua ore întregi de cercetare sau de a vă perfecționa abilitățile de analiză tehnică.

Partea 4: Cum să alegeți stocuri – Utilizarea analizei fundamentale și tehnice

Când întrebați cum să alegeți acțiuni, cei mai experimentați investitori vă vor spune că trebuie să efectuați o mulțime de cercetări. La urma urmei, este important să luați decizii pe baza performanței companiei din punct de vedere financiar, pentru a prezice viabilitatea stocului firmei.

După cum am spus, citirea piețelor și analiza performanței financiare a unei companii pot dura ani. Ca să nu mai vorbim de capacitatea de a specula dacă achiziționarea unei acțiuni este viabilă pe termen lung.

Să aruncăm o privire la modul în care puteți utiliza analiza fundamentală și tehnică, pentru a vă ajuta în misiunea dvs. de a învăța cum să alegeți stocuri.

Ce elemente fac valoroase stocurile?

Valoarea unui stoc este calculată de relația dintre cererea și oferta pieței în cauză.

Dacă cererea de acțiuni se află în tabăra înaltă – prețul va crește, în general, în sus. Prin urmare, este de la sine înțeles că, dacă cererea pentru o acțiune este de partea inferioară – prețul tinde să fie mai mic.

Unii investitori se concentrează pe companii mai modeste, având în vedere că au potențialul de creștere. Alții preferă să investească în acțiuni cu elemente fundamentale sigure și solide din start.

Acest lucru ne conduce frumos la modul în care puteți stabili dacă stocurile sunt supraevaluate sau subevaluate.

Identificarea stocului supraevaluat și subevaluat

Pentru a determina dacă un stoc este supraevaluat sau subevaluat, cel mai bun loc pentru a începe este prin utilizarea atât a analizei tehnice, cât și a celor fundamentale. Ambele pe care le vom aborda mai detaliat în continuare.

Utilizarea analizei disponibile la îndemână este cu adevărat singura modalitate de a obține o imagine completă a pieței în care tranzacționați.

Pentru a clarifica, cercetarea valorii unui stoc nu este o indicație că trebuie să găsiți cele mai ieftine stocuri. În schimb, căutați să observați acțiuni de top – care sunt evaluate sub prețul corect al activului.

Ideea este că, în timp, valoarea de piață se va corecta – reflectând adevărata valoare. Acest lucru se realizează prin alegerea de a merge mult pe un stoc subevaluat înainte de a reveni la prețul său intrinsec al acțiunilor.

Analiză fundamentală: de jos în jos v’s De jos în sus

Există două căi pe care le puteți lua atunci când începeți cercetarea fundamentală a analizei – „de jos în sus” și „de sus în jos”.

Doar în cazul în care nu ați auzit de aceste abordări ale analizei fundamentale, permiteți-ne să explicăm mai departe, cu un pic despre fiecare metodă.

Metoda de sus în jos

Să începem cu abordarea de sus în jos, care este de departe cea mai puțin consumatoare de timp. Acest lucru îl face potrivit pentru începători sau investitori experimentați care doresc doar o imagine completă – rapid.

Abordarea de sus în jos presupune de obicei analizarea unor lucruri precum produsul intern brut (PIB) și creșterea economică.

În plus, și înainte de a lua o decizie finală cu privire la compania sau sectorul pentru care să vă dedicați atenția – ați putea dori, de asemenea, să analizați ratele dobânzii și politicile monetare. În plus, luați în considerare inflația, randamentele și prețurile obligațiunilor.

Confuz cu privire la modul de a începe chiar analiza randamentelor unei companii? Nu te teme. Vom arunca o lumină cu privire la modul de evaluare a performanței financiare a unei companii mai jos, în acest Ghid de alegere a stocurilor.

Metoda de jos în sus

Utilizarea acestui tip de analiză nu se concentrează pe elementele fundamentale ale industriei și nici pe condițiile pieței. Accentul principal este de a determina modul în care compania specifică târguri împotriva concurenței.

Dacă sună mai mult pe strada ta, atunci poți începe abordarea de jos în sus a analizei, analizând mai mult finanțele.

Pentru a vă face o idee – trebuie să investigați produsele companiei, managementul și o varietate de rapoarte financiare diferite.

Am acoperit ratele financiare mai jos în acest ghid, așa că rămâneți cu noi.

Analiza tehnică mă va ajuta să aleg stocuri?

În această secțiune, vom dezvălui cum să alegem stocurile utilizând analiza tehnică la potențialul său maxim.

Pe scurt, obiectivul dvs. este să vă concentrați asupra mișcărilor stocului și asupra datelor despre preț disponibile. Cu alte cuvinte, tiparele și tendințele care indică mișcările pieței în viitor.

Investitorii identifică tendințele folosind o varietate de indicatori tehnici, astfel încât să folosiți mai mult de unul este cel mai bun pariu.

Pentru a vă ajuta să decideți ce strategie ar putea fi cea mai bună pentru dvs. în ceea ce privește analiza tehnică, am realizat o listă cu cele mai utile instrumente de luat în considerare.

  • Indicele de rezistență relativă (RSI) – RSI este utilizat pe scară largă pentru a ilustra condițiile pieței și impulsul unui stoc, precum și pentru a evidenția schimbările de preț potențial periculoase
  • Norul Ichimoku – Acest indicator se referă la nivelurile de rezistență și suport ale activului. Indicatorul proiectează impulsul prețului și oferă semnale care să vă ajute în procesul decizional

diagramă cloud ichimoku

  • Media mobilă exponențială (EMA) – EMA monitorizează schimbările importante ale pieței – evaluând cât de legitime sunt acestea
  • Media mobilă (MA) – MA elimină „zgomotul” suplimentar al creșterii pe termen scurt a prețului unei acțiuni – concentrându-se pe direcția unei anumite tendințe de preț
  • Divergența de convergență medie mobilă (MACD) – MACD identifică evoluțiile din impuls. Acest lucru se obține luând două medii mobile diferite – și comparându-le între ele
  • Oscilator stochastic – Oscilatorul stochastic ilustrează tendința și forța impulsului unui activ. Acest lucru se realizează prin compararea diferitelor game de prețuri cu prețul de închidere al activului. Acest lucru se face pe o perioadă de timp
  • Indicele direcțional mediu – Acest indice arată tendința prețurilor și vă va ajuta să decideți dacă se așteaptă să continue o tendință descendentă sau ascendentă
  • Retragere Fibonacci – Retragerea Fibonacci identifică măsura în care este probabil ca o piață să se deplaseze față de tendința actuală a prețurilor
  • Benzi Bollinger – Benzile Bollinger sunt utile pentru a specula schimbările de preț pe termen lung ale acțiunilor. Acest lucru îl face foarte benefic pentru identificarea momentului în care activul în cauză funcționează în afara nivelului de preț obișnuit al acțiunii.

benzi bollinger

  • Deviație standard – Acest indicator tehnic este la îndemână pentru calcularea volumului schimbărilor de preț, facilitând stabilirea cât de probabil este că volatilitatea va avea un efect asupra prețului mai jos de linie.

Analiza fundamentală împotriva analizei tehnice: Lowdown

Când vine vorba de modul de alegere eficientă a stocurilor, atât analiza fundamentală, cât și cea tehnică sunt factori importanți. Nu putem spune cu adevărat că unul este superior celuilalt – pentru că amândoi sunt foarte diferiți.

Ce categorie de analiză decideți să utilizați depinde în cele din urmă de dvs. – sau mai bine zis, este condiționată de strategia dvs. personală.

În general, comercianții și investitorii pe termen lung tind să opteze pentru abordarea fundamentală a analizei. În timp ce persoanele care utilizează o strategie pe termen scurt se concentrează de obicei pe analiza tehnică.

În ciuda acestui fapt, credem în continuare că puteți optimiza orice efort de investiție profitând de ambele. În acest fel, este puțin probabil să pierdeți informații importante cu privire la acțiunile în care sunteți investiți financiar.

Factori cantitativi și calitativi ai stocului

Să începem prin a explica faptul că un „factor cantitativ” este rezultatul matematic al unei decizii care poate fi măsurată. Mai simplu spus – factorii cantitativi fac de obicei parte din analiza financiară – scopul fiind evaluarea corectă a unei situații.

Un „factor calitativ” este rezultatul unei alegeri imposibil de măsurat – cum ar fi investitorii, morala și produsele.

Să vă oferim câteva exemple, începând cu factori calitativi.

Factori calitativi

  • Știri financiare – Ținerea la curent cu ultimele știri este importantă atunci când alegeți stocuri. După cum am spus, știrile și neliniștile pot duce la o volatilitate ridicată. Alte evenimente care trebuie avute în vedere ar fi evoluțiile economice – cum ar fi modificările ratei dobânzii.
  • Știrile companiei – Știrile companiei, cum ar fi activitatea frauduloasă, încălcarea datelor și condițiile de atelier pot avea un efect imens asupra valorii stocurilor. De exemplu, acțiunile BooHoo au scăzut cu 19,5% după ce a izbucnit scandalul condițiilor de lucru ale magazinelor. Un alt exemplu este Facebook, ale cărui acțiuni au scăzut cu peste 7% după ce au apărut știrile despre o încălcare privată a datelor.
  • Modificări ale personalului – Lucrurile care trebuie avute în vedere includ schimbări în structura de conducere a companiei. Pe scurt, schimbările de personal pot modifica percepția generală a pieței asupra afacerii – care la rândul său va avea o influență directă asupra prețurilor acțiunilor.

Factori cantitativi

  • Modificarea veniturilor – O parte importantă a analizei fundamentale este de a fi atenți la veniturile companiei. De exemplu, dacă câștigurile companiei scad, dar costul acțiunii nu este ajustat – acesta este un indiciu puternic că piața mai largă este optimistă pentru firmă.
  • Dividende – După cum am spus mai devreme, dividendele reprezintă partea dvs. din câștigurile companiei – care sunt distribuite între acționari. Acest lucru poate fi realizat și printr-un ETF care se concentrează în principal pe acțiuni care plătesc dividende.
  • Bilanțul companiei – Bilanțul unei companii rezumă în esență situația sa financiară – acoperind datoriile și activele. Aceste bilanțuri reflectă câștigurile potențiale – ceea ce are un efect asupra prețului unei acțiuni.

Gata să vă scufundați în Bursa?

Partea 5: Cum să alegeți acțiuni – Analizați performanța financiară a companiei

După ce am oferit o mulțime de sfaturi despre cum să alegeți acțiuni – trebuie să menționăm performanța. O altă modalitate de a vă ajuta în luarea unei decizii este să verificați detaliile mai fine ale activității financiare a unei companii – trecut și prezent.

Prin aceasta, vrem să vă oferim o imagine clară a datoriei companiei, în comparație cu valoarea acționarului acesteia. Majoritatea companiilor au puține datorii, așa că treaba ta este să evaluezi ceea ce este prea mult.

Mai jos am enumerat câteva dintre cele mai utile rapoarte pe care le puteți utiliza atunci când analizați performanța financiară a unei companii.

Raportul P / E – Raportul preț-câștiguri

Raportul preț / câștig (P / E) este util pentru a contrasta prețul a două stocuri diferite într-un anumit sector. Acest raport ilustrează cât de mult ar trebui să cheltuiți pentru a obține un dolar în profit.

Este un instrument excelent pentru a determina dacă o companie se află în tabăra supraevaluată sau subevaluată. Acest lucru se realizează prin evaluarea datelor și a valorilor medii istorice.

Raportul D / E – Raportul datoriei / capitalurilor proprii

Raportul datorii / capitaluri proprii calculează activele firmei în raport cu datoria sa. Acest lucru vă va arăta nivelurile de performanță ale companiei în comparație cu rivalii săi.

Dacă raportul pare să fie de partea inferioară – acest lucru poate indica faptul că majoritatea capitalului companiei provine de la acționarii săi.

Acestea fiind spuse, un raport considerat fie rău, fie bun depinde în totalitate de industria specifică. De exemplu, industria imobiliară folosește în mod regulat împrumuturi uriașe pentru a plăti pentru noi eforturi – deci nu veți vedea neapărat o mulțime de datorii ca un steag roșu.

Raportul ROE – Rentabilitatea capitalului propriu

Rentabilitatea capitalului propriu este însărcinată cu ilustrarea, sub formă procentuală, a capitalului propriu al companiei împotriva potențialului de rentabilitate.

Verificând ROE aveți o șansă mai bună de a descifra dacă o companie creează suficient venit independent – comparativ cu investiția acționarilor.

PEG Ratio – Preț / Câștiguri în creștere

Prețul / câștigurile în creștere calculează raportul P / E menționat mai sus în comparație cu câștigurile anuale pe acțiune (EPS).

Dacă vă gândiți în continuare cu privire la acțiunile pe care le-ați putea dori – raportul PEG ar trebui să facă cu siguranță parte din strategia dvs. de investiții. PEG este excelent pentru a vă arăta o evaluare adevărată și corectă a unei acțiuni.

Raport P / B – Prețul rezervării

Raportul preț-carte calculează prețul contabil al companiei în raport cu valoarea de piață actuală.

Dacă vedeți un raport mai mare decât 1 – aceasta indică acțiunile care sunt considerate supraevaluate. Din nou, trebuie să țineți cont de sectorul cu care aveți de-a face.

Raportul curent

Raportul actual indică dacă datoria companiei poate fi sau nu îngrijită de activele disponibile.

Prețul acțiunilor și raportul curent sunt conectate. În cazul în care raportul actual este în partea de jos – sunt șanse ca valoarea stocului să scadă în continuare.

Compania este stabilă?

După cum probabil știți, există mai multe modalități de a utiliza analiza atunci când învățați cum să alegeți stocuri. Știind dacă o companie pare sau nu stabilă, vă poate ajuta doar să vă ghidați în alegerea stocurilor potrivite.

Una dintre cele mai bune modalități de a evalua stabilitatea unei companii este de a analiza acțiunile istorice ale prețurilor către eșecurile mai largi ale pieței de valori. Ar trebui să te uiți dacă compania și-a revenit și, dacă da, cât de repede și ușor. Procedând astfel, comparați prețul acțiunilor atunci și acum – pentru o imagine completă.

Partea 6: Cum să alegeți stocuri – 4 sfaturi pentru a începe astăzi!

sfat cum să alegeți stocuri

În secțiunea finală a Ghidului nostru Cum să alegem acțiuni, am prezentat patru sfaturi la îndemână care vă vor asigura că veți obține o carieră de tranzacționare pe partea dreaptă!

1. Găsiți un broker bun cu care să vă înscrieți

În mod ideal, trebuie să căutați un broker care deține o licență de la un organism de reglementare. Motivul pentru care sunteți mai bine să rămâneți cu brokerii autorizați este că aceștia sunt obligați legal să respecte reguli precum segregarea fondurilor clienților – păstrându-vă banii din capitalul companiei.

Nu numai asta, dar toate platformele de tranzacționare licențiate trebuie să respecte regulile „cunoașteți-vă clientul” (KYC) – prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului și fraudei etc. Trebuie să luați în considerare, de asemenea, dacă platforma este capabilă să ofere stocurile care vă interesează în tranzacționare / investiții în.

Și, desigur, asigurați-vă că utilizați un broker care oferă comisioane mici. eToro, de exemplu, vă permite să cumpărați peste 1.700 de acțiuni într-un mod 100% fără comision. Acest lucru vă asigură că profiturile dvs. nu sunt consumate de comisioane de brokeraj inevitabile.

eToro – Broker de top în Marea Britanie (0% comision și fără taxă de timbru)

broker etoro

eToro s-au dovedit de încredere în industria bursieră de-a lungul multor ani – vă recomandăm să le încercați.

Capitalul dvs. este în pericol. Se pot aplica alte taxe

2. Aflați detaliile pieței

Învățarea profunzimilor acțiunilor nu trebuie să fie o lecție costisitoare în „ce să nu faci”. În schimb, pe site-ul nostru există o mulțime de materiale educaționale care vă vor învăța corzile din confortul propriei case – înainte de a vă risca capitalul.

În plus față de materialul pe care îl oferim aici la Trading Education, merită, de asemenea, să luați o carte relevantă despre cum să alegeți acțiuni.

Unele dintre cele mai bune cărți care ne plac sunt:

  • Acțiuni care investesc pentru manechine – de Paul Mladjenovic
  • Investitorul inteligent Cartea definitivă privind investițiile în valoare. O carte a consilierilor practici – de Benjamin Graham și Jason Zweig
  • Câștigând pe Wall Street – de Martin Zweig
  • Când să vindeți: strategii interne pentru profiturile bursiere – de Justin Mamis
  • Exuberanța irațională: ediția a III-a Ediția a treia revizuită și extinsă – de Robert J. Shiller
  • Cum să câștigi bani în acțiuni – de William O’Neil

În ceea ce privește știrile, mulți investitori apelează la Google Finance, CBS MoneyWatch și Yahoo Finance. Pentru știri financiare mai detaliate, ar trebui să verificați atât Bloomberg, cât și Wall Street Journal.

Pe lângă varietatea largă de cărți, cursuri și videoclipuri educaționale disponibile, puteți încerca un cont demonstrativ pentru unele practici gratuite.

Citiți și: Investiți ca Peter Lynch – expertul în selectarea stocurilor

3. Obțineți detalii despre analiza fundamentală și tehnică

Am acoperit în detaliu analiza fundamentală și tehnică, astfel încât să înțelegeți cât de util este când vine vorba de alegerea stocurilor – precum și când să rețineți sau să renunțați.

Prin urmare, este crucial să aveți cel puțin o înțelegere de bază a ambelor forme de analiză. Vă va îmbunătăți considerabil șansele de a alege cele mai bune acțiuni și de a sincroniza corect piața.

Cei mai buni investitori studiază în detaliu performanța financiară a companiei – acoperind diverse rapoarte care ilustrează creșterea, valoarea de piață și stabilitatea.

După cum am spus, investitorii de acțiuni folosesc diagrame și instrumente pentru a încerca să caute game și tendințe de tranzacționare. Dacă aveți nevoie de o recapitulare a celor mai populare instrumente de analiză tehnică, faceți o plimbare mai departe pe această pagină.

4. Creați o strategie de gestionare a riscurilor

Un alt sfat de vârf atunci când învățați cum să alegeți acțiuni este să creați o strategie de gestionare a riscurilor pe care să o respectați. Acest lucru se datorează faptului că valoarea stocurilor se modifică în mod regulat, din cauza influențelor externe. Ca atare, scena bursieră are un anumit nivel de risc atașat.

Când alegeți propriile acțiuni, va fi evident că, la fel ca și acțiunile bune, există și cele rele și urâte.

Adică, există unele companii care sunt înlăturate de concurență. Apoi, aveți firme care se luptă sub un nou management și cele care folosesc modele de afaceri preistorice care pur și simplu nu funcționează în zilele noastre.

Având în vedere acest lucru, cea mai eficientă strategie de gestionare a riscurilor este diversificarea cât mai mult posibil. Portofoliul dvs. ar trebui să includă o grămadă de acțiuni dintr-o varietate de piețe și sectoare. Luați lucrurile la nivelul următor cumpărând acțiuni din mai multe burse și regiuni.

Gata să vă scufundați în Bursa?

Cum să alegeți stocuri: concluzia completă

Iată-l. Alegerea stocurilor nu ar trebui să fie doar o lovitură în afacerea întunecată – la urma urmei, sunt bani implicați.

Singura modalitate de a ști dacă un stoc este o investiție viabilă pentru dvs. este să vă faceți temele pentru compania în cauză.

Există o mulțime de moduri diferite în care vă puteți educa cu privire la intrările și ieșirile unui stoc. Un loc bun pentru a începe este să evaluați performanța financiară generală și stabilitatea companiei.

Aceasta înseamnă căutarea în conturile companiei, gestionarea datoriilor și diferite alte rapoarte pentru o imagine completă a stării stocului său. Una peste alta, asigurați-vă că evitați să fiți supraexpus la unul sau două stocuri. În schimb, construiți un portofoliu foarte diversificat pentru a vă reduce riscul pe termen lung.

Întrebări frecvente

Cum pot alege cele mai bune acțiuni?

Cel mai bun început posibil pe care îl puteți oferi atunci când alegeți stocurile este să vă faceți temele la companie. De exemplu, poate fi util să analizați performanța financiară și datele istorice, care vă vor arăta cum s-au ocupat de trecuturile și coborâșurile în trecut.

Ceea ce este considerat a fi un portofoliu de acțiuni diversificat?

Un portofoliu de acțiuni diversificat are, în esență, o varietate de acțiuni diferite în coșul dvs. de investiții – pentru o expunere maximă la piețe. De exemplu, este posibil să aveți 100 de acțiuni din multe sectoare, piețe și țări diferite.

Ce se întâmplă dacă nu-mi permit o cotă completă?

Mulți investitori optează acum pentru a investi în fonduri tranzacționate la bursă (ETF). ETF-urile vor urmări S&Indicele P 500, de exemplu, care conține 505 de acțiuni de la diverse companii. Astfel puteți investi în multe acțiuni mari – printr-o singură tranzacție. Sau puteți utiliza un broker online, cum ar fi eToro, care acceptă acțiuni fracționate. Aceasta înseamnă că puteți cumpăra o „fracțiune” dintr-o acțiune de la doar 50 USD.

Care este cel mai bun stoc de ales?

Nu există un răspuns greu și rapid la această întrebare – întrucât totul depinde de propriile obiective financiare și de apetitul pentru risc. Dacă vă chinuiți cu adevărat să alegeți acțiuni individuale pentru a cumpăra, vă sugerăm să optați pentru un fond index.

Este important să optați pentru acțiuni care plătesc dividende?

Nu. Alegerea acțiunilor cu dividende nu înseamnă neapărat mai multe câștiguri. Unele dintre cele mai mari companii blue-chip din lume nu plătesc niciun cent din dividende – folosind acești bani pentru a dezvolta afacerea. Alternativ, puteți alege un ETF relevant – oferindu-vă acces la sute, dacă nu chiar mii de acțiuni plătitoare de dividende.

Citeste mai mult:

Cele mai bune 11 stocuri de canabis din 2020

Tranzacționarea acțiunilor: cum să tranzacționați acțiuni, cum să supraviețuiți tranzacționării acțiunilor

Cele mai bune 15 acțiuni cu capacitate medie de cumpărat în 2021

Ce stocuri să cumpărați în 2021?

Primele 7 stocuri de creștere pentru a investi în 2021

Bursa de tranzacționare Marea Britanie pentru începători 2021

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector