เหตุผลห้าอันดับแรกที่คุณควรกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

หากคุณได้เริ่มค้นคว้าหลักการสำคัญของการลงทุนคุณน่าจะเจอคำนี้ การกระจายผลงาน. ตามกฎข้อที่หนึ่งในการลงทุนถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์หลักที่ต้องทำความเข้าใจ, แล้วคำนี้มีความหมายว่าอย่างไร?

เป็นที่น่าสังเกตว่าแม้ว่าการลงทุนจะเพิ่มขึ้นได้ แต่ก็อาจมีมูลค่าลดลงและคุณอาจได้รับน้อยกว่าจำนวนเงินลงทุนเดิม การลงทุนในอดีตที่ให้ผลกำไรกลับมาไม่สามารถรับประกันได้ว่าจะได้ผลลัพธ์ที่เป็นบวกในอนาคต.

ประการแรกเราควรพิจารณาว่าพอร์ตการลงทุนคืออะไร พอร์ตโฟลิโอคือกลุ่มของสินทรัพย์ที่ถือครองโดย บริษัท การค้าหรือผู้ค้ารายบุคคล.

สินทรัพย์สามารถมีได้หลายรูปแบบเช่นพันธบัตรหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์หรืออนุพันธ์ สินทรัพย์เหล่านี้ได้รับการคัดเลือกโดยคุณหรือผู้จัดการการลงทุนของคุณหลังจากได้รับการพิจารณาอย่างรอบคอบแล้ว.

นักลงทุนหลายคนเชื่อว่ากุญแจสู่ความสำเร็จในระยะยาวคือการกระจายความเสี่ยงให้ดีแทนที่จะพึ่งพาสินทรัพย์รูปแบบเดียว ของเรา การศึกษาการซื้อขาย ทีมงานเชื่ออย่างนั้น กุญแจสำคัญอยู่ที่การกระจายความเสี่ยงระหว่างการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและต่ำ.

เมื่อตลาดใดตลาดหนึ่งเกิดความปั่นป่วนหากคุณกระจายความเสี่ยงคุณจะได้รับการปกป้องที่ดีขึ้นจากการสูญเสียที่สำคัญใด ๆ.

ความหลากหลายคือกุญแจสำคัญ

การกระจายผลงาน

นักลงทุนหลายคนทำผิดที่เชื่อว่าพวกเขากระจายความเสี่ยงโดยการซื้อหุ้นใน บริษัท ไม่กี่แห่งแทนที่จะยึดติดกับ บริษัท เดียว นี่เป็นความคิดที่ดี แต่การกระจายการลงทุนที่แท้จริงทำได้โดยการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท คลาสสินทรัพย์แบบดั้งเดิมมีสี่ประเภท ตราสารทุนตราสารหนี้ตลาดเงินและการลงทุนทางเลือกเช่นอสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์.

ปัจจัยที่สำคัญอีกประการหนึ่งคือความหลากหลายทางภูมิศาสตร์. รายงาน IG ที่นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะพิจารณาแนวโน้มทั่วโลกแทนที่จะยึดติดกับตลาดในบ้านของตน ตลาดเกิดใหม่อาจมีการเติบโตอย่างรวดเร็วเมื่อเทียบกับตลาดที่ได้รับการพัฒนาในระดับที่แข็งแกร่งแล้วแม้ว่าจะมีความเสี่ยงในระดับที่สูงกว่าก็ตาม.

ในการใส่สิ่งนี้ลงในเงื่อนไขการซื้อขาย Forex ออนไลน์คุณอาจดูคู่สกุลเงินที่แปลกใหม่กว่าจากตลาดเกิดใหม่แทนที่จะเป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพเช่น EURO, GBP หรือ USD.

คุณอาจต้องการอ่าน: เคล็ดลับทางการเงินที่ดีที่สุด 20 อันดับแรกสำหรับ Millennials

คำที่คุณอาจได้ยินบ่อยๆคือ Market Cap ซึ่ง บริษัท ต่างๆมักใช้เมื่อพูดถึงมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด. IG อธิบาย คำนี้หมายถึงมูลค่ารวมของหุ้นที่โดดเด่นทั้งหมดในตลาด ขอแนะนำให้ลงทุนทั่วทั้งสเปกตรัมมาร์เก็ตแคปตั้งแต่หุ้นไมโครแคปไปจนถึงเมกะแคปบลูชิพ.

โดยเลือกหุ้นและพันธบัตรจากก ความหลากหลายของอุตสาหกรรมและภาคส่วน, การลงทุนของคุณจะมีระดับการป้องกันที่สูงขึ้นจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ การเลือกภาคส่วนที่ไม่ได้รับผลกระทบจากระดับการใช้จ่ายของผู้บริโภคเช่นยาหรือสาธารณูปโภคเป็นตัวเลือกที่มีความเสี่ยงต่ำ.

มีหุ้นบางตัวที่ตกอยู่ในประเภทวัฏจักรเนื่องจากมีความเสี่ยงอย่างมากกับวัฏจักรเศรษฐกิจ หุ้นเหล่านี้มักจะทำงานได้ดีในขณะที่เศรษฐกิจขยายตัว แต่ในช่วงใดก็ตามที่เศรษฐกิจหดตัวพวกเขามีความเสี่ยงอย่างหนัก ตัวอย่างที่พบบ่อยที่สุดคือผู้ค้าปลีกและผู้สร้างบ้าน.

การบริหารความเสี่ยง

การบริหารความเสี่ยง

สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าการกระจายความเสี่ยงจะไม่สามารถขจัดความเสี่ยงในการลงทุนได้อย่างสมบูรณ์แม้ว่าจะช่วยให้คุณจัดการตลาดได้ก็ตาม หากคุณเป็นเจ้าของหุ้น 10 ตัวจาก บริษัท และอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันมีโอกาสสูงที่ราคาหุ้นของพวกเขาจะไม่สัมพันธ์กัน ดังนั้นหากหุ้นหนึ่งหุ้นล้มเหลวก็ไม่น่าเป็นไปได้ที่คนอื่นจะทำได้หมายความว่าผลงานโดยรวมของคุณจะได้รับการปกป้องที่ดีขึ้น. IG อธิบาย หุ้นที่ดิ้นรนเพียงตัวเดียวจะนับเป็นเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของการเปิดเผยโดยรวมของคุณ.

อ่านบทความนี้: คู่มือการลงทุนนี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจทางการเงินได้ดีขึ้น

ผลตอบแทนที่มั่นคง

ได้รับการพิสูจน์แล้วจากนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากมายว่า การกระจายความเสี่ยงในระดับที่แข็งแกร่งจะช่วยให้พอร์ตการลงทุนหลีกเลี่ยงการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในตลาด. ด้วยการสร้างระดับความหลากหลายที่ดีคุณมีแนวโน้มที่จะเป็นเจ้าของการลงทุนที่น่าพอใจซึ่งจะสร้างความสมดุลให้กับสิ่งที่ได้รับผลกระทบ Fidelity ศึกษาผลตอบแทนประจำปีของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายในช่วง 89 ปี พวกเขาพบว่าพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงจะทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่อึดอัดเกินไป ตัวอย่างเช่นพอร์ตการลงทุนที่ก้าวร้าวที่สุดในการศึกษามีหุ้นต่างประเทศ 30% และหุ้นในประเทศ 70% ซึ่งให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 10% ต่อปี แม้ว่าสิ่งนี้อาจฟังดูเหมือนผลตอบแทนที่มั่นคง แต่ในปีที่ดีที่สุดผลตอบแทนคือ 163% แต่ในปีที่เลวร้ายที่สุดกลับหายไป 68% ด้วยการขยายช่วงสินทรัพย์ให้กว้างขึ้นพอร์ตการลงทุนสามารถลดเสียงสูงและต่ำโดยไม่สูญเสียมากเกินไปในระยะยาว.

ความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

สมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

การลงทุนที่ประสบความสำเร็จจะเหมาะสมกับระดับความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงที่คุณต้องการซึ่งมักจะเปลี่ยนแปลงไปตลอดชีวิต เป็นเรื่องปกติสำหรับนักลงทุนที่ใกล้จะเกษียณอายุในการเลือกสินทรัพย์แบบอนุรักษ์นิยมเนื่องจากพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีเวลาน้อยลงในการฟื้นตัวจากความสูญเสียใด ๆ ไม่จำเป็นต้องยกเครื่องผลงานทั้งหมดของคุณในครั้งเดียว, การกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพอาจเป็นกระบวนการที่ค่อยเป็นค่อยไป. เป็นการดีกว่าที่จะตัดสินใจเลือกอย่างชาญฉลาดและหลีกเลี่ยงการถือครองทรัพย์สินที่ไม่ดีเพื่อการกระจายความเสี่ยง.

เราหวังว่าคุณจะพบบทความนี้เกี่ยวกับเหตุผลที่คุณควรกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณให้เป็นประโยชน์ หากคุณสนใจที่จะกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยบัญชีซื้อขายออนไลน์ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้สมัครเข้าร่วมหลักสูตรการศึกษาการซื้อขายออนไลน์ฟรีของเรา.

ถัดไป: Michael Dell เปลี่ยนเงิน 1,000 เหรียญเป็นพันล้านได้อย่างไร

หากคุณสนุกกับการอ่านบทความนี้จาก Trading Education โปรดกดไลค์และแบ่งปันกับคนอื่น ๆ ที่คุณคิดว่าอาจสนใจเช่นกัน.

บทความต้นฉบับ สามารถพบได้ทาง IG และเขียนโดย Hannah Smith.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector