AAVE ($ LEN) چیست؟

پروتکل Aave با رمز بومی خود $ LEND یک شرکت پیشرو در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. این شرکت به کاربران خود اجازه می دهد تا برای ایجاد بازارهای پول به پروتکل منبع باز و غیر حضوری خود دسترسی پیدا کنند و به لیست فزاینده ای از پروژه ها مانند کامپوند بپیوندند تا گزینه های غیرمتمرکز را برای توده ها به وجود آورد. ما بررسی می کنیم که Aave ($ LEND) کیست ، کاربردهای آن و تفاوت آن با سایر پروژه ها مانند Compound Finance.

Aave چیست?

شرکت Aave مستقر در لندن که پس از واژه فنلاندی “شبح” نامگذاری شد ، در سپتامبر 2018 پس از عرضه اولیه سکه (ICO) در سال گذشته برای رمز ETHLend خود که 16.2 میلیون دلار درآمد داشت ، تأسیس شد. تیم اجرایی زیر مجموعه ETHLend به آوه مهاجرت کرد پس از تاسیس با ETHLend به یکی از شرکت های تابعه Aave تبدیل می شود. در ژانویه 2020 ، ETHLend اعلام کرد که چنین است دیگر عملیاتی نیست و وب سایت آن فقط برای کاربران فعلی فعال است تا وامهای موجود خود را تعطیل کنند.

هدف Aave این است که خلا theهایی را که توسط غولهای متمرکز صنعت فین تک مانند PayPal ، Skrill و Coinbase به وجود آمده پر کند. محصول اصلی آنها پروتکل Aave است ، پروتکل منبع باز و غیر حضوری برای ایجاد بازارهای پول در بلاک چین Ethereum.

تیم پشت Aave چه کسی است?

Aave استعداد و تجربه زیادی در تیم خود دارد. استانی کولچف (مدیر عامل) و جوردن لازارو گوستاو (COO) نقش های خود را از ETHLend حفظ کرده و مهاجرت کرده اند و دانش دانش خود را به Aave آورده اند. تیم متنوع 18 نفره آنها تجربیات زیادی را در صحنه استارت آپ گرد هم آورده است.

پروتکل Aave چیست?

بزرگترین و اصلی ترین جنبه Aave پروتکل Aave است که در ژانویه 2020 راه اندازی شد. تغییر آن از ETHLend تغییر قابل توجهی در استراتژی شرکت ایجاد کرد. با استفاده از وام های غیرمتمرکز P2P به استراتژی مبتنی بر استخر ، پروتکل Aave یک منبع باز است که یک پروتکل غیر حضوری است و به کاربران اجازه می دهد بازارهای پول غیرمتمرکز خود را در بلاک چین Ethereum ایجاد کنند..

پروتکل Aaveپروتکل Aave

سپرده گذاران با واریز ارزهای رمزپایه به استخرهای وام نقدینگی را تأمین می کنند و به این ترتیب به آنها امکان بهره می دهد. در همین حال ، وام گیرندگان می توانند با استفاده از این استخرهای وام ، به روشی بیش از حد وثیقه یا بدون وثیقه ، وام دریافت کنند. وامها نیازی به انفرادی بودن دارند ، یعنی یک وام دهنده به یک وام گیرنده. در عوض ، سپرده ها در استخر و مبالغ وام / وثیقه برای وام های فوری بر اساس وضعیت استخر استفاده می شود. در حال حاضر 2 بازار پول وجود دارد که کاربران می توانند وارد آن شوند ، این بازارها Aave و Uniswap هستند.

از بازارها دوری کنیداز بازارها دوری کنید

وام های فلش

Aave یک ویژگی دارد که آن را از بقیه متمایز می کند. وام های فلاش به مشتریان امکان می دهد یا وام بگیرند بدون هیچ وثیقه. این وام های فوری یک قرارداد هوشمند سفارشی را برای وام گرفتن دارایی از استخرهای ذخیره Aave در یک معامله فعال می کنند. وام با این شرط است که نقدینگی قبل از پایان معامله به استخر بازگردد. با این حال ، اگر تا آن زمان بازپرداخت نشود ، معامله برعکس می شود – که به طور عملی هر عملی را که تا آن زمان انجام می شود لغو می کند و ایمنی وجوه موجود در ذخیره را تضمین می کند.

ویژگی Fast Loan برای توسعه دهندگان ساخته شده است تا ابزاری تهیه کنند که برای اهداف آربیتراژ ، بازپرداخت مالی یا انحلال به سرمایه نیاز دارد. فرار کردن توضیح داد وام های فلش با بیان اینکه “با استفاده از وام های بدون ریسک” برای توسعه دهندگان / افرادی که دارای برخی دانش فنی هستند طراحی شده است. Aave 0.09٪ کارمزد وامهای سریع را پرداخت می کند.

نرخ سوئیچینگ


سوئیچینگ نرخ یکی دیگر از نقاط فروش منحصر به فرد Aave است که در ماه مه وارد شد ارتقا دهید وام / نرخ بهره آنها. سوئیچینگ نرخ به وام گیرندگان اجازه می دهد تا بین نرخ بهره ثابت و شناور جابجا شوند ، چیزی که در یک بازار غیر متمرکز بی ثبات مفید است. برای نرخ های با بهره بالا ، کاربران معمولاً نرخ ثابت را انتخاب می کنند اما وقتی نرخ بی ثباتی بیشتری داشته و انتظار می رود پایین تر باشد ، می توان برای کاهش هزینه های وام به گزینه شناور رفت. نرخ ثابت می تواند تغییر کند اما فقط درصورتی که نرخ سود سپرده بالاتر از نرخ ثابت وام افزایش یابد ، زیرا سیستم با پرداخت بیش از مبلغ پرداختی ناپایدار می شود. در این صورت ، نرخ ثابت با نرخ جدید جدید متعادل می شود. از طرف دیگر ، وقتی نرخ متغیر 20 درصد کمتر از نرخ ثابت باشد ، وام به طور خودکار کاهش می یابد تا تفاوت را حساب کند.

کدام رمز ارزها به هم پیوند دارند?

19 نشانه در Aave موجود است. این شامل DAI ، سکه USD (USDC) ، TrueUSD (TUSD) ، سکه USDT (USDT) ، sUSD ، Binance USD (BUSD) ، Ethereum (ETH) ، نشانه توجه اساسی (BAT) ، شبکه سایبر (KNC) ، ChainLink (LINK ) ، Decentraland (MANA) ، سازنده (MKR) ، Augur (REP) ، SNK ، سکه Enjin (ENJ) ، REN ، سکه WBTC (WBTC) ، Yearn.finance (YFI) و سکه Ox (ZRX).

لطفا توجه داشته باشید: هر دارایی یک مورد وثیقه متفاوت دارد. این به دلیل تفاوت در نوسان قیمت است. به دلیل ثبات قیمت ، Stablecoins به طور طبیعی نسبت وام به ارزش را ارائه می دهد. تجزیه و تحلیل کامل از روند درجه بندی Aave را می توان در آنها یافت چارچوب خطر.

در کنار این نشانه ها ، یک توکن بومی نیز وجود دارد که Aave از آن استفاده می کند و Lend نام دارد. در زیر توضیح و تجزیه و تحلیل رمز را می توان یافت.

وام ($ LEND) نشان

پس از پایان عملیات توسط ETHLend در ژانویه سال جاری ، رمز ارز LEND که اغلب به عنوان ETHLend نیز شناخته می شود ، تبدیل به رمز بومی Aave شده است. اگرچه این نام را حفظ کرده است ، نسخه جدید Aave Lend تا حد زیادی متفاوت با نسخه قبلی است.

معیارهای رمز LENDمعیارهای رمز LEND

معیارهای کلیدی Binance در وام

بر اساس استاندارد ERC-20 ، از نشانه های $ LEND می توان برای کاهش هزینه استفاده کرد. این توکن ها از هزینه های دریافت شده از پروتکل Aave سوزانده می شوند و حدود 80٪ از هزینه های سیستم عامل استفاده می شود. به نظر می رسد این نشان می دهد که رمزهای وام با گذشت زمان ارزش بیشتری خواهند داشت. صاحبان وام نیز می توانند در ازای اقدام به عنوان اولین خط دفاعی در موارد نقدینگی توسط وام گیرندگان مخرب ، هزینه های پروتکل را مطالبه کنند.

علاوه بر این ، از نشانه های $ LEND می توان برای رأی دادن به پیشنهادات بهبود پیشرفت (AIP) استفاده کرد. علاوه بر این ، دارندگان وام می توانند با وام واریز شده خود در سیستم عامل Aave رأی دهند ، حتی اگر در حال حاضر به عنوان وثیقه استفاده شود. در حال حاضر ، این ویژگی قبل از راه اندازی در شبکه اصلی Ethereum ، از قبل در شبکه آزمایش Ropsten راه اندازی شده است. این امر به این دلیل است که جامعه Aave می تواند بدون متحمل شدن هزینه های سنگین گاز ، به پیشنهادها رأی دهد ، ماژول را امتحان کرده و به تیم Aave بازخورد دهد تا اینکه به طور رسمی راه اندازی شود. همچنین لازم به ذکر است که نتایج همه آرا on در آزمایش برای طولانی مدت معتبر در نظر گرفته نمی شوند.

رأی دادن در Aaveرأی دادن در Aave

چگونه در Aave وام بدهیم

واریز و سود در Aave یک فرآیند ساده است. قبل از شروع ، باید بازدید کنید https://app.aave.com/ و با استفاده از کیف پول وب 3.0 مانند Metamask ، Coinbase Wallet یا Fortmatic متصل شوید.

سپرده گذاری آسان است ، کافی است دارایی مورد نظر خود را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید و سپس به Aave اجازه دسترسی به دارایی را بدهید. پس از پردازش معامله و تأیید نرخ بهره ، می توانید تغییرات نرخ را در برنامه Aave بررسی کنید. به نشانه های سودآور aTokens گفته می شود که مشابه توکن های Compound’s C است.

علائم تولید علاقه

تفاوت هایی بین نشانه های Compound و aToken وجود دارد. اصلی ترین مورد این است که aToken قیمت دارایی اصلی خود را حفظ کنند و هنگام بالا رفتن قیمت به جای افزایش قیمت توکن ، مقدار توکن متعلق را افزایش دهند.

Aave vs Compound ($ COMP)

به نظر می رسد که هر دو برنامه Compound Finance و Aave دو سیستم عامل اعطای وام برتر DeFi هستند. با این حال ، هر دو ویژگی منحصر به فردی دارند که آنها را از هم متمایز می کند. مرکب USDT را به عنوان یک دارایی قابل استفاده در اختیار دارد ، اما Aave طیف گسترده ای از توکن را در اختیار شما قرار می دهد. برای Aave ، نرخ بهره و مقررات جدید آنها ، مانند تغییر نرخ ، امتیاز کمی به آنها می دهد. برای اولین بار کاربران ، Aave نرخ های تشویقی بسیار خوبی ارائه می دهد. با این حال ، نرخ وام و کارمزد وام به طور متوسط ​​با Aave بیشتر است. به هر صورت ، Aave افزودنی خوبی در جامعه دفی به اثبات رسانده و باید محبوب باشد. می توانید اطلاعات بیشتر در مورد ترکیب ($ COMP) را در اینجا بخوانید.

ویژگی های اصلی Aave 2.0

Aave 2.0 بود اعلام کرد در 14 آگوست 2020. Aave Market اکنون 19 دارایی ارائه می دهد ، به علاوه Uniswap Market جفت های مختلف Uniswap را به عنوان وثیقه ارائه می دهد. این سیستم عامل همچنین به بیش از 15000 کاربر رسیده است. در اینجا برخی از ویژگی های کلیدی جدید وجود دارد که می توان در فاز 2 Aave انتظار داشت.

با وثیقه پرداخت کنید

در حال حاضر ، اگر کاربران بخواهند وام خود را با بخشی از وثیقه خود بازپرداخت کنند ، لازم است 4 معامله جداگانه در چندین پروتکل انجام دهند: گرفتن وثیقه ، خرید ارز رمزنگاری شده قرض گرفته ، بازپرداخت بدهی و باز کردن قفل وثیقه سپرده شده. با استفاده از این عملکرد جدید ، کاربران Aave می توانند موقعیت های خود را با پرداخت مستقیم با وثیقه در 1 معامله حذف یا بسته کنند.

علامت گذاری بدهی و تفویض اعتبار بومی

موقعیت بدهی کاربران نشانه خواهد بود ، یعنی کاربران نشانه هایی دریافت می کنند که نشان دهنده بدهی آنها باشد. این امکان تفویض اعتبار بومی در پروتکل Aave را فراهم می کند ، علاوه بر ویژگی های دیگر مانند مدیریت موقعیت بومی از کیف پول های سرد و استراتژی های تولید محصول خاص کاربر.

ودیعه با نرخ ثابت

سپرده ها در Aave می توانند نرخ بهره قابل پیش بینی تولید کنند که محدود به تغییرات بازار نیست.

نرخ وام پایدار بهبود یافته

این امر با قفل کردن نرخ بهره وام آنها در یک بازه زمانی مشخص ، پیش بینی نرخ بهره را بیشتر تضمین می کند.

بازارهای خصوصی

Aave به دولت امکان می دهد بازارهای خصوصی را باز کند تا بازارهای خصوصی را برای پشتیبانی از انواع دارایی های توکن دار باز کند. تیم Aave همچنین در حال همکاری بر روی RealT هستند که وام هایی را به Ethereum می آورد.

aTokens بهبود یافته است

aTokens توکن های با بهره بهره Aave هستند که هنگام سپرده گذاری ضرب می شوند و پس از استفاده مجدد سوزانده می شوند. aToken به ارزش دارایی اساسی سپرده شده در Aave 1: 1 متصل می شود. در Aave 2.0 ، اکنون یک نسخه 2 از aToken وجود دارد که EIP 2612 را ادغام می کند و اجازه تأیید بدون گاز را می دهد.

بهینه سازی گاز

این ویژگی در حال حاضر در دست اجرا است و منجر به کاهش قابل توجهی در هزینه های معامله در بیشتر تعاملات موجود در Aave خواهد شد. برای برخی از فعل و انفعالات ممکن است هزینه گاز حتی 50٪ کاهش یابد. نسخه 2 Aave نیز پشتیبانی بومی GasToken را پیاده سازی می کند.

امنیت

در نسخه 2 ، طراحی داخلی ساده تر شده است ، همچنین معماری آن بهبود یافته است ، بنابراین از نظر تصدیق رسمی تر است. Aave همچنین با حسابرسان برتر مانند Consensys Diligence و Certora – یک شرکت پیشرو در فن آوری های تأیید خودکار کار می کند.

ویژگی های تجارت بومی

Aave v2 توانایی این را برای کاربران فراهم می کند که بطور محلی موقعیت بدهی خود را از یک دارایی به دارایی دیگر معامله کنند ، یعنی شما می توانید DAI وام بگیرید ، و اگر USDC برای گرفتن وام ارزان تر شود ، می توانید در یک معامله موقعیت بدهی خود را به USDC تغییر دهید.

کاربران همچنین می توانند دارایی های سپرده شده خود را از طریق ارزهای رمزنگاری شده مختلف که توسط Aave پشتیبانی می شوند ، تجارت کنند ، حتی زمانی که از آن به عنوان وثیقه استفاده می شود.

معاملات حاشیه ای نیز در نسخه 2 معرفی شده اند ، بنابراین کاربران می توانند بدون استفاده از خدمات شخص ثالث مستقیماً موقعیت های کوتاه و کوتاه را بکار گیرند. برعکس با وام های حاشیه ای ، ارائه دهندگان نقدینگی می توانند وزن سپرده های خود را برای استفاده از فرصت ها افزایش دهند.

حکومت

نسخه 2 Aave چندین ویژگی جدید حکمرانی را نیز معرفی می کند. اکنون دارندگان رمز AAVE می توانند وزن رای خود را به هر آدرس دیگری تفویض کنند. آوو معتقد است که این ممکن است منجر به ظهور سیاستمداران پروتکل شود ، که منافع همتایان خود را برای تفویض آرا به آنها نمایند اما برخلاف اکثر دموکراسی های نمایندگی که امروزه در سراسر جهان می بینیم ، تفویض رای یک دموکراسی مایع است بنابراین این بدان معنی است که کاربر در صورت تمایل می تواند فوراً هیئت را در یک معامله حذف کند..

تیم Aave همچنین نقاط درد نیاز به انتقال نشانه ها را به مکان دیگری برای شرکت در حاکمیت تشخیص می دهد. بنابراین Aave اکنون به کاربران این امکان را می دهد تا برای مشارکت در Aave Governance پیام هایی را از کیف پول سرد خود امضا کنند. این به نوبه خود خطر امنیتی را کاهش می دهد.

منابع:

AsiaCrypto امروز: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

سری امور مالی غیرمتمرکز (DeFi): آموزش ، راهنما و موارد دیگر

با محتوا برای مبتدیان و کاربران پیشرفته تر ، سری YouTube DeFi ما را که حاوی آموزش های لازم در مورد ابزارهای ضروری است که برای تجارت در فضای DeFi نیاز دارید ، بررسی کنید. MetaMask و Uniswap. و همچنین یک فرو رفتن عمیق در موضوعات محبوب DeFi مانند Reef.finance ($ REEF) و Polkadot ($ DOT)

مجموعه DeFi در این وب سایت همچنین شامل موضوعاتی است که در YouTube کاوش نشده اند. برای مقدمه در مورد DeFi چیست ، به بررسی اجمالی امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) بپردازید: راهنمای داغترین روند ارزهای رمزنگاری شده

آموزش و راهنمای ابزارهای ضروری DEFI:

  • راهنمای MetaMask: چگونه یک حساب کاربری تنظیم کنیم؟ نکات و هکهای PLUS برای کاربران پیشرفته
  • بررسی و آموزش Uniswap: راهنمای مبتدیان و نکات و ترفندهای پیشرفته
  • راهنمای DEX و بررسی سرم
  • SushiSwap ($ SUSHI) توضیح داد
  • 1inch Exchange ، Mooniswap و Chi GasToken: بررسی و راهنمای نهایی

برای اطلاعات دقیق سایر پروژه های خاص DeFi ، راهنماهای رمز DeFi را بررسی کنید. در اینجا برخی از محبوب ترین راهنماهای ما وجود دارد:

  • AAVE ($ وام)
  • بررسی Ampleforth ($ AMPL): راهنمای اساسی برای این پروتکل DeFi
  • راهنمای ChainLink ($ LINK): یک پیوند کلیدی در فضای DeFi
  • کرم فایننس (کرم دلار): این چیست?
  • راهنمای منحنی مالی (CRV $)
  • DODOEx ($ DODO): ارائه دهنده نقدینگی انقلابی روی زنجیره
  • امور مالی خطی (LINA $): آینده سیستم عامل های مبادله مصنوعی?
  • Polkadot ($ DOT): هر آنچه در مورد عزیز DeFi چین باید بدانید
  • RAMP DeFi: چگونه ارزش دارایی های انباشته شده را باز می کند?
  • Reef Finance ($ REEF): پلتفرم دفی همه در یک
  • سولانا ($ SOL) توضیح داد
  • نمودار ($ GRT) – سطح بعدی برنامه های غیرمتمرکز
  • Trustswap (SWAP $) توضیح داد – نسل بعدی معاملات DeFi
  • درآمد. ادغام اکوسیستم DeFi
  • Wing Finance ($ WING) – یک سیستم عامل وام دهی مبتنی بر اعتبار

به زودی و به عنوان بخشی از مجموعه DeFi ، فیلم ها و مقالات بیشتری در دسترس شما قرار می گیرد ، بنابراین حتماً برای ما مشترک شوید کانال یوتیوب و (فعلا) خبرنامه هفتگی رایگان بنابراین می توانید به محض بیرون آمدن از آنها مطلع شوید!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector