วิธีรายงานการสูญเสีย Crypto จากภาษีของคุณ

สามารถตัดการสูญเสีย bitcoin และ crypto ที่รับรู้ได้เพื่อลดภาระภาษีโดยรวมของคุณ เนื่องจากความผันผวนที่รุนแรงในตลาด crypto ทำให้นักลงทุนจำนวนมากมีโอกาสมากมายในการประหยัดภาษีอย่างมีนัยสำคัญ บทความนี้กล่าวถึงวิธีรายงานการสูญเสีย crypto ไปยัง IRS ตลอดจนกลยุทธ์ในการประหยัดเงินและใช้การสูญเสียเงินทุนเพื่อลดค่าภาษีของคุณ.

สำหรับภาพรวมเชิงลึกเกี่ยวกับพื้นฐานของภาษีสกุลเงินดิจิทัลโปรดดูข้อมูลทั้งหมดของเรา คู่มือภาษีการเข้ารหัสลับ.

คุณสามารถตัดการสูญเสีย Crypto จากภาษีได้หรือไม่?

ใช่. Cryptocurrencies เช่น bitcoin จะถือว่าเป็นทรัพย์สินโดย IRS และอยู่ภายใต้กฎกำไรและขาดทุน.

ซึ่งหมายความว่าเมื่อคุณตระหนักถึงความสูญเสียหลังจากการซื้อขายการขายหรือการกำจัดสกุลเงินดิจิทัลของคุณการสูญเสียของคุณจะถูกหักออกจากผลกำไรอื่น ๆ รวมทั้งรายได้ปกติ (สูงถึง $ 3,000).

ตัวอย่างที่ 1:

ลูคัสซื้อ 1 bitcoin ในราคา 10,000 ดอลลาร์ หกเดือนต่อมาเขาขาย 1 bitcoin ในราคา $ 8,000.

ในตัวอย่างนี้ลูคัสตระหนักถึงการสูญเสียเงินทุน 2,000 ดอลลาร์หลังจากขายบิตคอยน์ของเขา 2,000 เหรียญแรกนี้จะถูกหักออกจากผลกำไรอื่น ๆ ที่ลูคัสอาจมี (เช่นกำไรจากการลงทุนอื่น ๆ เช่นหุ้น).

หากเขาไม่มีกำไรจากการลงทุนใด ๆ การสูญเสียทั้งหมด 2,000 ดอลลาร์จะถูกหักออกจากรายได้ของลูคัสซึ่งจะทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมลดลงและลดค่าภาษีของเขา.

ตัวอย่างที่ 2:


มิทเชลมีรายได้ 50,000 ดอลลาร์ต่อปีจากงานของเขา นอกจากนี้เขายังขายหุ้นของ Apple บางส่วนในปีนี้และทำกำไรจากการขายได้ 5,000 เหรียญ ยิ่งไปกว่านั้นมิทเชลได้ลงทุนใน Ethereum ในระดับสูงสุดและขาย ETH ทั้งหมดของเขาในมูลค่ารวม 6,000 ดอลลาร์.

ในตัวอย่างนี้การสูญเสีย ETH มูลค่า 6,000 ดอลลาร์ของ Mitchell จะหักลบกับกำไร 5,000 ดอลลาร์จากตลาดหุ้น / หุ้น Apple หลังจากหักล้างกันแล้วมิทเชลจะสูญเสียเงินทุนสุทธิ 1,000 ดอลลาร์ในปีนี้. 

การสูญเสียเงินทุน 1,000 ดอลลาร์นี้ช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของ Mitchell เป็น 49,000 ดอลลาร์ในปีนี้. 

หน้าจอภาษีการสูญเสีย Crypto

เมื่อใดที่คุณสูญเสีย Crypto?

โปรดจำไว้ว่าคุณต้องตระหนักถึงการสูญเสียของคุณอย่างแท้จริงเพื่อนับเป็นการสูญเสียเงินทุนที่สามารถตัดภาษีของคุณได้ ในการตระหนักถึงการสูญเสียคุณต้องได้รับ เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีหรืออีกนัยหนึ่งคุณต้องกำจัด crypto ของคุณจริงๆเพื่อให้ตระหนักถึงการสูญเสีย.

ตามที่กรมสรรพากรระบุว่าคุณต้องเสียภาษีสกุลเงินดิจิทัลเมื่อใดก็ตามที่เกิดเหตุการณ์ต่อไปนี้:

  • ซื้อขายหรือขาย crypto สำหรับสกุลเงิน fiat (เช่น USD) 
  • แลกเปลี่ยน crypto หนึ่งสำหรับ cryptocurrency อื่น
  • ใช้เงินดิจิทัลเพื่อซื้อสินค้าหรือบริการ

ดังนั้นเพียงแค่การซื้อและการถือครองไม่ได้ทำให้เกิดกำไรหรือขาดทุนใด ๆ คุณต้องกำจัด crypto ของคุณอย่างแท้จริงไม่ว่าจะโดยการขายหรือการซื้อขายเพื่อให้ทราบถึงผลกำไรหรือขาดทุนจากการลงทุน. 

ตัวอย่างที่ 1:

Sara ซื้อ 1 BTC ในราคา 15,000 ดอลลาร์เมื่อต้นปี 2018 ในตอนท้ายของปี 2018 Sara ยังคงถือ Bitcoin ของเธออยู่ แต่ตอนนี้มีมูลค่าเพียง 7,000 ดอลลาร์. 

ในตัวอย่างนี้ซาร่ามีผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้น $ 8,000 (15,000 – 7,000) และเธอ ไม่ได้ เขียนสิ่งนี้ออกในเวลานี้. 

โปรดจำไว้ว่าซาร่าจะตระหนักถึงความสูญเสียในทรัพย์สินเมื่อเธอจำหน่ายไปเท่านั้น. 

การสูญเสีย Crypto รายงาน IRS

คุณต้องรายงานการสูญเสีย Crypto ไปยัง IRS หรือไม่?

ใช่คุณต้องรายงานการสูญเสีย crypto ใน แบบฟอร์มกรมสรรพากร 8949

สำหรับไฟล์ เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี, คำนวณกำไรหรือขาดทุนของคุณจากธุรกรรมและบันทึกลงในบรรทัดเดียวของ 8949 เมื่อคุณกรอกบรรทัดสำหรับเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีแต่ละรายการแล้วให้สรุปและป้อนกำไรหรือขาดทุนสุทธิทั้งหมดของคุณที่ด้านล่างของ 8949 (ภาพด้านล่าง).

แบบฟอร์ม Crypto Losses 8949

นักลงทุนหลายคนเชื่อว่าหากพวกเขามี แต่ขาดทุนและไม่ได้กำไรพวกเขาก็ไม่จำเป็นต้องรายงานเรื่องนี้ต่อกรมสรรพากร นี่ไม่เป็นความจริงและไฟล์ กรมสรรพากรทำให้ชัดเจน ต้องรายงานการสูญเสียสกุลเงินดิจิทัลในการคืนภาษีของคุณ.

สำหรับคำแนะนำทีละขั้นตอนโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการรายงาน crypto บน 8949 โปรดดูที่บล็อกโพสต์ของเรา: วิธีรายงาน Crypto เกี่ยวกับภาษี.

การประหยัดภาษี Crypto

โอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี – การประหยัด AKA $$$

นักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากเป็นฮาร์ดคอร์ Hodlers (ผู้ถือครอง) ซึ่งหมายความว่าพวกเขาเพิ่งซื้อและถือครอง crypto ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาไม่เคยเกิดเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีใด ๆ.

ด้วยเหตุนี้นักลงทุนจำนวนมากจึงมักนั่งอยู่กับการสูญเสียเงินทุนจำนวนมากที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงซึ่งสามารถนำมาใช้เพื่อชดเชยกำไรจากทุนอื่น ๆ และลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของพวกเขา.

ด้วยกลยุทธ์การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่มีการสูญเสียที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจำนวนมากและทำให้เกิดเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีบางครั้งนักลงทุนสามารถประหยัดภาษีได้อย่างมีนัยสำคัญ. 

นี่เป็นกลยุทธ์ทั่วไปที่เรียกว่า Tax Loss Harvesting ซึ่งใช้โดยผู้จัดการความมั่งคั่งตลอดเวลา ในโลกของการเข้ารหัสลับกลยุทธ์การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีนี้ทำงานได้ดียิ่งขึ้นและคุณสามารถประหยัดเงินได้มากโดยการเก็บเกี่ยวความสูญเสียอย่างมีกลยุทธ์ตลอดทั้งปี. 

เราพูดถึงกระบวนการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีนี้และวิธีที่คุณสามารถใช้เพื่อประหยัดเงินได้ในบล็อกโพสต์ฉบับสมบูรณ์ของเรา: คู่มือ Cryptocurrency สำหรับการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี.

ปัจจุบันนักลงทุน crypto จำนวนมากใช้ ซอฟต์แวร์ภาษี cryptocurrency เพื่อช่วยให้พวกเขาเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีและตรวจหาโอกาสในการประหยัดภาษีที่ใหญ่ที่สุดโดยอัตโนมัติภายในพอร์ตโฟลิโอการเข้ารหัสลับของพวกเขา.

ความท้าทายสำหรับเทรดเดอร์

หากคุณทำการซื้อขายค่อนข้างบ่อยการคำนวณการสูญเสียของคุณสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแต่ละรายการของคุณและการรายงานภาษีของคุณอาจเป็นเรื่องที่น่าเบื่อ.

การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลมักอ้างถึงสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ทำให้การรายงานผลกำไรและขาดทุนเป็นสกุลเงิน USD (หรือสกุลเงินหลักของคุณ) เป็นเรื่องยากมาก.

ยิ่งไปกว่านั้นการแลกเปลี่ยน crypto เช่น Coinbase และ Binance ที่จริงไม่มีความสามารถในการรายงานผลกำไรและขาดทุนแก่ลูกค้า. ปัญหานี้ เกิดจากลักษณะที่โอนได้ของ crypto เอง.

โมดูลการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี Crypto

ซอฟต์แวร์ภาษี Cryptocurrency

แทนที่จะติดตามราคา USD ในอดีตสำหรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแต่ละครั้งเพื่อทำการคำนวณกำไร / ขาดทุนด้วยมือนักลงทุน crypto จำนวนมากใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ภาษี crypto เช่น CryptoTrader ภาษี เพื่อทำให้กระบวนการรายงานทั้งหมดเป็นไปโดยอัตโนมัติ.

ด้วยการเชื่อมต่อการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของคุณและนำเข้าการซื้อขายในอดีตทั้งหมดของคุณ CryptoTrader ภาษีสามารถสร้างของคุณได้ รายงานภาษี crypto ตามข้อมูลของคุณด้วยการคลิกปุ่ม.

คุณสามารถใช้รายงานเหล่านี้เพื่อยื่นการสูญเสีย crypto พร้อมกับการคืนภาษีของคุณ คุณยังสามารถนำเข้ารายงานที่ CryptoTrader.Tax สร้างโดยตรงไปยังไฟล์ TurboTax หรือ TaxAct บัญชีเพื่อความสะดวกในการยื่น.

นอกเหนือจากรายงานของคุณแล้ว CryptoTrader.Tax ยังนำเสนอไฟล์ โมดูลการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี ซึ่งจะช่วยให้คุณระบุได้ว่าสกุลเงินดิจิทัลใดในพอร์ตโฟลิโอของคุณมีการสูญเสียที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงที่สำคัญที่สุดและช่วยประหยัดภาษีได้มากที่สุด.

การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีสำหรับ Crypto

ผู้ค้ารายหนึ่งประหยัดค่าภาษีได้มากกว่า 10,000 ดอลลาร์โดยใช้ประโยชน์จากเครื่องมือเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีของ CryptoTrader คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของ CryptoTrader.Tax ที่นี่.

สรุป

สิ่งสำคัญคือต้องยื่นภาษีการสูญเสีย crypto พร้อมภาษีของคุณในแต่ละปี ไม่ใช่เพียงเพราะกรมสรรพากรกำหนด แต่ที่สำคัญกว่านั้นเพราะสามารถช่วยให้คุณประหยัดเงินได้เป็นจำนวนมากในการคืนภาษีของคุณ!

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ – โพสต์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำด้านภาษีหรือการลงทุน โปรดพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี CPA หรือทนายความด้านภาษีของคุณเกี่ยวกับวิธีที่คุณควรปฏิบัติต่อการจัดเก็บภาษีของสกุลเงินดิจิทัล.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector