چگونه خسارات رمزنگاری شده را در مالیات خود گزارش دهیم

ضررهای واقعی بیت کوین و رمزنگاری را می توان برای کاهش بدهی کلی مالیات خود نوشت. با توجه به نوسانات شدید موجود در بازارهای رمزنگاری ، این فرصت بسیاری را برای پس انداز مالیاتی قابل توجه به بسیاری از سرمایه گذاران می دهد. در این مقاله چگونگی گزارش ضررهای رمزنگاری شده به سازمان امور مالیاتی و همچنین راهکارهایی برای پس انداز پول و استفاده از ضررهای سرمایه ای برای کاهش قبض مالیات شما.

برای یک بررسی کلی در مورد مبانی مالیات ارزهای رمزنگاری شده ، کامل ما را تحویل بگیرید راهنمای مالیات رمزنگاری.

آیا می توانید ضررهای رمزنگاری شده در مالیات را بنویسید?

آره. ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین توسط سازمان امور مالیاتی به عنوان دارایی در نظر گرفته می شوند و مشمول قوانین سود و زیان سرمایه هستند.

این بدان معناست که وقتی پس از معامله ، فروش یا فروش دیگر رمزنگاری خود ضرر می کنید ، ضرر و زیان شما از سایر سودهای سرمایه و همچنین درآمد عادی (تا 3000 دلار) کسر می شود.

مثال 1:

لوکاس 1 بیت کوین به قیمت 10،000 دلار خریداری می کند. شش ماه بعد ، او آن 1 بیت کوین را به قیمت 8000 دلار می فروشد.

در این مثال ، لوکاس پس از فروش بیت کوین خود متوجه ضرر سرمایه 2000 دلاری می شود. این 2000 دلار برای اولین بار از سود سرمایه دیگری که لوکاس ممکن است داشته باشد کسر می شود (مانند سود حاصل از سرمایه گذاری های دیگر مانند سهام).

اگر او هیچ سود سرمایه ای نداشته باشد ، این ضرر کامل 2000 دلار از درآمد لوکاس کسر می شود – بنابراین درآمد کلی مشمول مالیات او کاهش می یابد و صورتحساب مالیاتی او کاهش می یابد.

مثال 2:


میچل سالانه 50 هزار دلار از شغل خود درآمد کسب می کند. او همچنین امسال سهام اپل را فروخت و با فروش 5000 دلار سود کسب کرد. علاوه بر این ، میچل در اوج سرمایه گذاری در Ethereum سرمایه گذاری کرد و فروش تمام ETH خود را با از دست دادن 6000 دلار به پایان رساند..

در این مثال ، ضرر 6000 دلاری میچل در ETH از سود 5000 دلاری وی از بازار سهام / سهام اپل به طور کامل کسر می شود. پس از این جبران ، میتچل با خالص سرمایه 1000 دلاری در سال مواجه است. 

این 1000 دلار ضرر سرمایه ، کل درآمد مشمول مالیات میچل را به 49،000 دلار برای سال کاهش می دهد. 

صفحه مالیات ضررهای رمزنگاری شده

چه زمانی متحمل ضرر رمزنگاری می شوید?

به یاد داشته باشید ، شما باید واقعاً ضرر خود را درک کنید تا به عنوان ضرر سرمایه ای که قابل مالیات است ، محاسبه شود. برای درک ضرر ، باید متحمل شوید واقعه مشمول مالیات– به عبارت دیگر ، شما باید واقعاً رمزنگاری خود را دور بیندازید تا متوجه ضرر شوید.

مطابق با IRS ، هر زمان که یکی از موارد زیر اتفاق می افتد یک رویداد مشمول مالیات بر ارزهای رمزپایه را متحمل می شوید:

  • تجارت یا فروش رمزنگاری با ارز فیات (مانند دلار آمریکا) 
  • یک رمزنگاری را با ارز رمزنگاری شده دیگر معامله کنید
  • برای خرید کالا یا خدمات رمزنگاری کنید

بنابراین صرف خرید و نگهداری هیچ گونه سود و زیانی متوجه نخواهد شد. در واقع شما باید رمزنگاری خود را با فروش یا معامله دفع کنید تا سود یا زیان خود را در سرمایه گذاری متوجه شوید. 

مثال 1:

سارا در ابتدای سال 2018 1 BTC را به قیمت 15000 دلار خریداری کرد. در پایان سال 2018 ، سارا هنوز بیت کوین خود را در دست داشت ، اما ارزش آن فقط 7000 دلار است.. 

در این مثال ، سارا 8000 دلار (15000 – 7000) ضرر غیرقابل تحقق دارد ، و او نمی تواند در این زمان این را بنویسید. 

به یاد داشته باشید ، سارا فقط هنگامی که دارایی خود را از دست می دهد ، متوجه ضرر خود در دارایی می شود. 

ضررهای رمزنگاری گزارش IRS

آیا باید ضررهای رمزنگاری شده را به سازمان امور مالیاتی گزارش دهید?

بله ، شما باید ضررهای رمزنگاری شده را گزارش دهید فرم 8949 IRS

برای هر یک از شما حوادث مشمول مالیات, سود یا زیان خود را از معامله محاسبه کنید و آن را در یک خط 8949 ثبت کنید. هنگامی که خطوط مربوط به هر یک از رویدادهای مشمول مالیات را پر کردید ، آنها را جمع کنید و سود یا زیان خالص خود را در پایین 8949 وارد کنید (تصویر زیر).

اشکال رمزنگاری شده 8949

بسیاری از سرمایه گذاران معتقدند که اگر فقط متحمل ضرر و سود شوند ، در واقع مجبور نیستند این را به اداره امور مالیاتی گزارش دهند. این درست نیست ، و IRS به صراحت توضیح می دهد ضرر ارزهای رمزنگاری شده باید در اظهارنامه مالیاتی شما گزارش شود.

برای یک گام به گام در مورد جزئیات نحوه گزارش رمزگذاری در 8949 ، از پست وبلاگ ما خارج شوید: چگونه می توان رمزنگاری را در مورد مالیات گزارش داد.

پس انداز مالیات Crypto

فرصتی عظیم برای برداشت مالیات – AKA صرفه جویی در $ $

بسیاری از سرمایه گذاران ارز رمزپایه Hodlers (دارندگان) سخت گیر هستند ، به این معنی که آنها در طول سالها رمزنگاری خود را به راحتی خریداری کرده و نگه داشته اند ، و هرگز متحمل هیچ رویدادی مشمول مالیات نمی شوند..

به همین دلیل ، بسیاری از سرمایه گذاران غالباً متحمل زیان های عظیم غیر واقعی سرمایه شده اند که می تواند برای جبران سایر سودهای سرمایه و کاهش درآمد مشمول مالیات مورد استفاده قرار گیرد.

با تجارت استراتژیک ارزهای رمزنگاری شده ای که ضررهای غیر واقعی زیادی دارند و در نتیجه متحمل یک واقعه مشمول مالیات می شوند ، سرمایه گذاران می توانند در برخی مواقع پس انداز مالیاتی قابل توجهی کسب کنند. 

این یک استراتژی رایج به نام برداشت از دست دادن مالیات است که مدام توسط مدیران ثروت استفاده می شود. در دنیای رمزنگاری ، این استراتژی برداشت ضرر و زیان مالیاتی حتی بهتر عمل می کند و با برداشت استراتژیک ضررها در طول سال می توانید پس انداز زیادی کنید. 

ما در مورد روند جمع آوری خسارت مالیاتی و نحوه استفاده از آن برای صرفه جویی در هزینه در پست کامل وبلاگ خود بحث می کنیم: راهنمای Cryptocurrency برداشت مالیات.

امروزه بسیاری از سرمایه گذاران رمزنگاری از آن استفاده می کنند نرم افزار مالیات ارزهای رمزنگاری شده برای کمک به آنها در از دست دادن مالیات برداشت و به طور خودکار بزرگترین فرصت های پس انداز مالیاتی خود را در مجموعه رمزنگاری خود تشخیص دهند.

چالش برای معامله گران

اگر مرتباً معامله کرده اید ، محاسبه ضرر و زیان خود برای هر یک از معاملات ارزهای رمزپایه و گزارش آنها در مورد مالیات می تواند بسیار کسل کننده باشد.

معاملات ارزهای رمزنگاری شده عمدتا در ارزهای رمزپایه دیگر نقل می شود ، بنابراین گزارش سود و زیان بر حسب دلار (یا ارز فیات داخلی) بسیار دشوار است.

علاوه بر این ، مبادله رمزنگاری مانند Coinbase و بینانس در واقع توانایی ارائه گزارش سود و زیان به مشتریان را ندارند. این مشکل از طبیعت قابل انتقال رمزنگاری ناشی می شود.

ماژول برداشت ضرر و زیان Crypto

نرم افزار مالیات Cryptocurrency

به جای پیگیری قیمت های تاریخی USD برای هر معامله ارز رمزنگاری شده برای محاسبه سود / ضرر با دست ، بسیاری از سرمایه گذاران رمزنگاری از سیستم عامل های نرم افزار مالیات رمزنگاری استفاده می کنند مانند CryptoTrader.Tax برای خودکار کردن کل فرایند گزارش دهی.

CryptoTrader با اتصال مبادلات ارز رمزنگاری شده و وارد کردن تمام معاملات تاریخی خود ، مالیات می تواند شما را تولید کند گزارش های مالیاتی رمزنگاری بر اساس داده های خود با یک کلیک کلیک کنید.

می توانید از این گزارش ها برای ثبت زیان رمزنگاری شده خود در اظهارنامه مالیاتی خود استفاده کنید. شما حتی می توانید گزارش هایی را که CryptoTrader.Tax مستقیماً در گزارش های شما ایجاد می کند وارد کنید توربو تاکس یا TaxAct حساب برای پرونده آسان.

علاوه بر گزارش های شما ، CryptoTrader.Tax یک پیشنهاد کامل را ارائه می دهد ماژول برداشت ضرر مالیاتی که به شما کمک می کند کدام ارزهای رمزپایه موجود در پرتفوی خود بیشترین ضرر غیر واقعی را داشته و بیشترین پتانسیل پس انداز مالیاتی را داشته باشید.

برداشت مالیات برای Crypto

یک تاجر با استفاده از ابزار CryptoTrader.Tax برای از دست دادن مالیات ، بیش از 10،000 دلار در قبض مالیات خود پس انداز کرد. می توانید در مورد نحوه کار CryptoTrader.Tax بیشتر بدانید اینجا.

نتیجه

مهم است که هر ساله ضررهای رمزنگاری شده خود را با مالیات خود ثبت کنید. نه فقط به این دلیل که توسط IRS مورد نیاز است ، بلکه مهمتر از آن ، زیرا می تواند مبلغ قابل توجهی را در اظهارنامه مالیاتی شما صرفه جویی کند!

سلب مسئولیت – این پست فقط برای اطلاع رسانی است و نباید به عنوان مشاوره مالیاتی یا سرمایه گذاری تفسیر شود. لطفا در مورد نحوه برخورد با مالیات ارزهای دیجیتال با کارشناس مالیات ، CPA یا وکیل مالیاتی خود صحبت کنید.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector