Руководство по стейблкоинам для новичков

Вы когда-нибудь задумывались: «Как работают стейблкоины?» Вы попали в нужное место. В этой статье мы расскажем все, что вам нужно знать о стейблкоинах и о том, могут ли они стать разумным дополнением к вашему портфолио..

Когда дело доходит до торговли криптовалютой, одно из главных преимуществ сектора также может представлять серьезную опасность: непостоянство. Пока фиатные валюты обычно имеют дневной уровень волатильности 0,5%, цены на криптовалюты нередко изменяются на целых 5% – и если цены постоянно падают, это может привести к огромным потерям для инвесторов. (Фиатная валюта – это валюта, которая регулируется правительством и имеет фиксированную стоимость, например британский фунт стерлингов или доллар США).

Хотя волатильность может быть положительным фактором, если трейдеры точно знают, когда покупать и продавать, это означает, что большинство криптовалют являются чрезвычайно рискованными инвестициями. Однако для тех, кто хочет получить доступ к децентрализованным преимуществам криптовалюты, но не хочет беспокоиться о непредсказуемых ценах, есть альтернативное решение: стейблкоины.

Если вам интересно, «как работают стейблкоины» или даже «что такое стейблкоины», вы попали в нужное место. В этой статье мы собрали полное руководство по стейблкоинам для новичков. Независимо от того, являетесь ли вы существующим криптоинвестором, который хочет узнать больше об этих активах, или кем-то, кто настороженно относится к биткойнам и считает, что стейблкоины могут быть ответом, читайте дальше, чтобы узнать, почему так много инвесторов добавляют стейблкоины в свой портфель..

Что такое стейблкоины?

использование стейблкоина

Источник: etoro.com

Как следует из названия, стейблкоины – это особый тип криптовалюты (или крипто-токена), который по своей природе является стабильным. В то время как валюты, такие как Биткойн, зависят от ряда факторов, включая спрос и предложение, уверенность инвесторов и такие события, как сокращение биткойнов вдвое, стейблкоины привязаны к фиксированной внешней стоимости..

Часто это фиатная валюта, такая как доллар США, но это также может быть товар, такой как золото, нефть или экспорт определенных полезных ископаемых. Это может быть даже другая криптовалюта, если только одна (или несколько) не подвержена резким колебаниям цен..

Идея заключается в том, что стоимость базового актива будет достаточно стабильной, чтобы держать стейблкоин под контролем. Поскольку стейблкоин имеет одинаковую стоимость, он защищен от волатильности рынка, которая влияет на стандартные криптовалюты. Хотя на него будут влиять любые колебания, которые происходят с его привязанным активом, они, вероятно, будут гораздо менее драматичными, чем те, которые влияют на цену биткойнов, Ethereum и других основных криптовалют..

Что такое волатильность?

Волатильность – одно из важнейших понятий на рынке криптовалют. Прежде чем мы ответим на вопрос «для чего используются стейблкоины?», Давайте вспомним, что именно означает термин «волатильность» и как ее можно измерить в инвестициях..

Волатильность – это степень колебаний стоимости криптовалюты (или любого другого актива). Это важный индикатор для трейдеров и инвесторов, которые могут использовать эту информацию для прогнозирования прорыв инвестиционные возможности. Фактически, изучение прошлой динамики цен – один из наиболее важных шагов, которые необходимо предпринять, прежде чем добавлять новую криптовалюту в свой портфель..

При инвестировании в криптовалюту эти движения цен обычно измеряются в пипсы. Это означает процент в пункте (или процентную точку цены) и используется для отображения даже самых незначительных изменений в стоимости. Думайте о пипсе как о четвертом десятичном знаке в числе – например, 0,0001 доллара США..

Криптовалюта с высокой волатильностью – это криптовалюта, стоимость которой сильно колеблется. Биткойн часто называют одним из самых нестабильных активов в мире. Например, за три месяца с октября 2017 года по январь 2018 года валюта достигла рекордной волатильности в 8%, а в июне 2019 года ее цена упала на 1000 долларов всего за 20 минут.!


Хотя ни одна валюта не является полностью свободной от волатильности, для фиатных валют невероятно необычно испытывать такой уровень ценового движения за такой короткий период времени. Это означает, что стейблкоины гораздо более устойчивы к факторам, которые могут повлиять на обычную криптовалюту..

Какие существуют типы стейблкоинов и для чего они используются?

стейблкоины

Источник: blockdata.tech

Чтобы понять, для чего используются стейблкоины, нам нужно изучить различные типы стейблкоинов. Вот эти три типа:

  • Стейблкоины, обеспеченные фиатом (также известные как стейблкоины привязки)
  • Залоговые стейблкоины
  • Алгоритмические стейблкоины

Каждая из этих категорий имеет разные свойства, которые делают их пригодными для различных целей. Давайте подробнее рассмотрим, как работают эти типы стейблкоинов..

Что такое стейблкоины, обеспеченные фиатом?

Стейблкоины, обеспеченные фиатом, или привязка стейблкоинов, говорят сами за себя. Это крипто-токены, стоимость которых привязана к базовой фиатной валюте. Это может быть британский фунт, японская иена, канадский доллар, швейцарский франк – возможности практически безграничны, но наиболее распространенным является доллар США..

Самая известная стабильная монета, обеспеченная фиатом, – это Тетер (USDT) который был запущен в 2014 году. На самом деле это был первый в мире стейблкоин, так что он определил тенденции. Tether обратился к инвесторам, которых заинтриговала децентрализованная природа криптовалюты, но которые сочли перспективу резких колебаний цен на Биткойн слишком тревожной. И этот призыв окупился. В настоящее время Tether является не только самым популярным стейблкоином, но и третьей по величине криптовалютой по рыночной капитализации. На момент написания его рыночная капитализация составляла 17 473 086 836 долларов США, и у него был самый высокий 24-часовой объем торгов среди всех цифровых активов на рынке (41 067 765 107 долларов США)..

Tether получил свое название от того факта, что он «привязан» к доллару США. Это означает, что 1USDT равен 1USD. Другие примеры стейблкоинов, поддерживаемых США:

  • TrueUSD
  • Монета долларов США
  • Близнецы доллар

Одно из наиболее важных применений стейблкоинов, обеспеченных фиатом, – это посредничество между фиатными валютами и криптовалютой. На биржах это часто рассматривается как цифровой доллар. Если инвестор не может совершить прямую транзакцию в долларах США, использование токенов Tether может быть отличной альтернативой. Поскольку 1USDT (теоретически) всегда будет стоить 1 доллар США, многие инвесторы предпочитают конвертировать свои средства в Tether, чтобы хранить их в цифровых кошельках, не беспокоясь о том, что их стоимость со временем снизится..

Более того, многие биржи не предлагают инвесторам возможности покупать и продавать криптовалюту за фиатную валюту. В результате конвертировать криптовалюту в фиатные деньги может быть довольно сложно, но преобразовать криптовалюту в Tether, а затем в Tether в доллары США, довольно просто..

Что такое залоговые стейблкойны?

Залоговые стейблкоины работают по тому же принципу, что и стейблкоины, обеспеченные фиатом. Однако вместо того, чтобы быть привязанными к доллару США, фунту стерлингов или евро, они привязаны по стоимости к другой криптовалюте..

Прочитайте больше:

Популярные криптовалюты для покупки и продажи в британских фунтах

Самые популярные криптовалюты в США

Фактически, большинство залоговых стейблкоинов привязаны к разным криптовалютам. (Иногда это называют корзиной активов). Вы можете подумать, что привязка стейблкоина к одной или нескольким криптовалютам побеждает цель стейблкоина. В конце концов, если его базовые активы нестабильны, как может стейблкоин соответствовать своему названию??

Это серьезное беспокойство. Залоговые стейблкоины, такие как Создатель монеты (DAI) гораздо менее стабильны, чем те, которые поддерживаются фиатной валютой. Но у них есть одно важное преимущество перед привязкой и централизованными стейблкоинами: они могут быть полностью размещены на блокчейне. Это означает, что они полностью децентрализованы, в отличие от тех, которые полагаются на активы, выпущенные государством..

Большинство инвесторов используют залоговые стейблкоины в качестве инструмент хеджирования чтобы уравновесить более волатильные валюты в своем портфеле. Хотя они являются наиболее изменчивой формой стейблкоина, они все же могут быть эффективной формой управления рисками, выдерживая некоторые штормы, которые могут вызвать огромные колебания цен в более крупных криптовалютах..

Что такое алгоритмические стейблкойны?

В отличие от обеспеченных фиатом или залоговых стейблкоинов, алгоритмические стейблкоины не привязаны к базовому активу. Вместо этого оборотное снабжение регулируется в зависимости от его производительности..

Например, если предполагается, что монета примерно равна стоимости доллара США и начинает падать ниже этой суммы, алгоритм автоматически сокращает предложение, чтобы снова поднять цену. Точно так же, если цена начинает превышать 1 доллар, алгоритм увеличит оборотное предложение, чтобы снизить цену..

Алгоритмические стейблкоины основаны на количественная теория денег. В нем говорится, что цена товара или услуги прямо пропорциональна количеству денег, находящихся в обращении. Это та же практика, которую используют большинство банков для регулирования инфляции или дефляции..

Пример алгоритмического стейблкоина: Основа. Основанная тремя выпускниками Принстонского университета в апреле 2018 года, Basis собрала впечатляющие 133 миллиона долларов в своем последнем инвестиционном раунде, показывая, что многие люди видят потенциал алгоритмических стейблкоинов. Его система описывается как «алгоритмический центральный банк», но какие преимущества он имеет перед стейблкоинами, обеспеченными фиатом или залогом??

В отличие от стейблкоинов, таких как Tether, Basis не требует от своих учредителей наличия резервов в долларах США. Это связано с тем, что монета привязана к стоимости 1 доллар США, но не имеет активного обеспечения физическими резервами. Это позволяет по-настоящему децентрализовать его от фиатных банков таким образом, что большинство криптовалют, обеспеченных фиатом, невозможно..

Алгоритмический подход также более точен, чем привязка к выбору криптовалют. Алгоритм не зависит от внешних рыночных факторов, в то время как широкомасштабный удар по сектору криптовалют (например, пандемия коронавируса, которая затронула все виды инвестиций до такой степени, что теперь известна как “ крах коронавируса ”), скорее всего, нанесет удар. обрушить стоимость залогового стейблкоина.

Каковы преимущества стейблкоинов?

Теперь мы ответили на вопрос «что такое стейблкоины», давайте взвесим различные преимущества этого типа криптовалюты, чтобы помочь вам решить, являются ли стейблкоины хорошей инвестицией в 2020 году и в последующий период..

✅ Основное преимущество инвестирования в стейблкоины заключается в том, что они могут быть эффективной формой управления рисками. В качестве инструмента хеджирования стейблкоины могут помочь регулировать ваш портфель и выступать в качестве формы страхования, чтобы уравновесить более рискованные инвестиции.

✅ Стейблкоины легко конвертируются в фиатную валюту, что делает их удобным посредником между фиатными и криптовалютами.

✅ Стейблкоины требуют очень небольшого контроля со стороны инвесторов из-за их невероятно низкого уровня волатильности.

✅ Их можно использовать для перевода больших сумм средств на офшорные счета, не беспокоясь о неблагоприятных обменных курсах или трансграничных сборах.

✅ Стейблкойны также менее уязвимы для взлома, чем обычные криптовалюты, поскольку блокчейн фактически не хранит свое обеспечение.

✅ Стейблкоины обладают высокой масштабируемостью, так как нет фиксированных резервов.

Каковы недостатки стейблкоинов?

Стейблкоины могут иметь целый ряд преимуществ, но это не значит, что они безупречны. На самом деле, это далеко не так! Это ключевые недостатки, которые следует учитывать, прежде чем принимать решение об инвестировании в какой-либо тип стейблкоина..

❌ Хотя стейблкоины могут быть хорошим инструментом хеджирования, сами по себе они не являются хорошими инвестициями. Это связано с тем, что их стоимость с течением времени никогда не будет увеличиваться – она ​​всегда будет равна 1 единице базового актива.

❌ Многие стейблкоины требуют, чтобы хранитель или аудитор контролировали их эффективность и обеспечивали привязку стоимости. Это требует, чтобы инвесторы доверились кому-то, а значит, возможна человеческая ошибка.

❌ Некоторые люди сравнивают алгоритмические стейблкоины со схемой пирамиды. Низкая цена таких токенов, как Basis (1 доллар США), означает, что рост неизбежно будет субсидироваться новыми инвесторами, покупающими «схему».

❌ Стейблкоины, обеспеченные фиатом, могут быть непрозрачными. Например, Tether неоднократно подвергался критике за то, что якобы не владеет достаточными резервами в долларах США, чтобы подтвердить свои утверждения о том, что на каждый выпущенный токен Tether он держит 1 доллар в банке.

Ключевые моменты

  • Стейблкоины были разработаны, чтобы обойти волатильность, которая делает рынок криптовалют таким рискованным.
  • Стейблкойны часто выступают в качестве пересечения между фиатной валютой и криптовалютой.
  • Волатильность типичной криптовалюты может составлять около 5%, в отличие от 0,5% для типичной фиатной валюты.
  • Существует три основных типа стейблкоинов: обеспеченные фиатом, залоговые и алгоритмические.
  • Большинство стейблкоинов, обеспеченных фиатом, привязаны к доллару США.
  • Основные стейблкоины включают Tether, DAI Coin и Basis.
  • Алгоритмические стейблкоины основаны на количественной теории денег.
  • Стейблкоины могут быть эффективным инструментом хеджирования для управления рисками в диверсифицированном портфеле.
  • Однако сами по себе они не являются инвестициями, стоимость которых со временем будет расти.

Если вам интересно, что такое стейблкоины, мы надеемся, что это руководство для новичков познакомило вас с этим уникальным типом криптовалюты. Поскольку интерес к стейблкоинам начинает расти, сейчас самое время обратить пристальное внимание на стейблкоины и отслеживать их использование на более широком рынке. Фактически, отчет биржи криптовалют Binance показал, что интерес к стейблкоинам, обеспеченным долларами США, резко вырос в период с мая 2018 года по май 2019 года, при этом объемы 24-часовых котировок, обусловленные стейблкоинами, выросли с 35,78% до 60,55%..

Думаете о добавлении стейблкоинов в свой портфель? Несмотря на их низкую волатильность, все же важно помнить, что любая форма криптовалюты является рискованным вложением. Всегда проявляйте должную осмотрительность перед покупкой в ​​стейблкоин, обеспеченный фиатом, залог или алгоритмический..

Руководство по стейблкоинам для новичков – часто задаваемые вопросы

Сколько там стейблкоинов?

В настоящее время на рынке криптовалюты более 200 стейблкоинов. Поскольку всего существует более 6000 криптовалют, это относительно небольшая доля..

Какой стейблкоин самый популярный?

Самый популярный стейблкоин – Tether. Это был первый запущенный стейблкоин, поэтому его часто считают биткойном стейблкоинов.!

Действительно ли стейблкоины стабильны??

Ответить на этот вопрос непросто. Хотя стейблкоины обычно намного более стабильны, чем обычные криптовалюты, они стабильны ровно настолько, насколько стабильны базовые активы, к которым они привязаны. Это означает, что они не полностью свободны от волатильности (почти нет валюты)..

Почему популярны стейблкоины?

Стейблкойны популярны, потому что они обходят большую часть волатильности, которая делает биткойны и другие криптовалюты настолько рискованными. Они также становятся все более популярными как способ конвертации криптовалют в фиатные деньги..

Какое будущее у стейблкоинов??

По мере роста популярности стейблкоинов, многие эксперты полагают, что мы можем увидеть, как они начнут стимулировать массовое внедрение криптовалюты. В будущем стейблкоины могут стать удобной формой для совершения онлайн или бесконтактных платежей, а также для перевода средств между цифровыми кошельками..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector