Пять основных причин, по которым вам следует диверсифицировать свой инвестиционный портфель

Если вы начали исследовать ключевые принципы инвестирования, вы, вероятно, встречали термин диверсификация портфеля. Как правило номер один в инвестировании, это одна из ключевых стратегий, которую нужно понять., так что именно означает этот термин?

Стоит отметить, что, хотя инвестиции могут вырасти, они также могут упасть в цене, и вы можете получить меньше первоначальной суммы инвестиций. Инвестиции в прошлое, которые принесли прибыль, не могут служить гарантией положительных результатов в будущем.

Во-первых, мы должны разобраться, что такое инвестиционный портфель. Портфель – это группа активов, которыми владеет торговая компания или индивидуальный трейдер..

Актив может принимать различные формы, такие как облигации, акции, товары или деривативы. Эти активы выбираются вами или менеджером ваших инвестиций после тщательного исследования..

Многие инвесторы считают, что ключом к успеху в долгосрочной перспективе является хорошая диверсификация, а не одна форма актива. Наш Торговое образование команда считает, что ключ кроется в распределении риска между высокорисковыми и низкорисковыми инвестициями..

Когда конкретный рынок падает, если вы распределили риск, вы будете лучше защищены от любых крупных убытков..

Разнообразие – это ключ

диверсификация портфеля

Многие инвесторы ошибаются, полагая, что они диверсифицировались, купив акции нескольких компаний, вместо того, чтобы придерживаться одной. Это хорошая идея, но настоящая диверсификация инвестиций достигается за счет инвестирования в самые разные классы активов. Есть четыре традиционных типа классов активов; акции, фиксированный доход, денежный рынок и альтернативные инвестиции, такие как недвижимость и товары.

Еще один важный фактор – географическое разнообразие.. Отчеты IG что опытный инвестор будет учитывать мировые тенденции, а не придерживаться своего внутреннего рынка. Развивающийся рынок может испытывать периоды быстрого роста по сравнению с рынками, которые уже достигли высокого уровня развития, хотя это может нести более высокий уровень риска..

Чтобы выразить это в условиях онлайн-торговли на Форекс, вы можете взглянуть на некоторые из более экзотических валютных пар с развивающихся рынков, а не на устоявшиеся стабильные валюты, такие как евро, фунт стерлингов или доллар США..

Вы также можете прочитать: 20 лучших финансовых советов для миллениалов

Термин, который вы можете часто слышать, – это рыночная капитализация, который обычно используют компании, когда говорят о своей рыночной капитализации.. IG объясняет термин относится к общей стоимости всех акций, находящихся в обращении на рынке. Рекомендуется инвестировать по всему спектру рыночной капитализации, от акций с микрокапитизацией до мега-капитализации голубых фишек..

Выбирая акции и облигации из разнообразие отраслей и секторов, ваши инвестиции будут нести более высокий уровень защиты от экономического спада. Выбор секторов, на которые не влияет уровень потребительских расходов, таких как фармацевтика или коммунальные услуги, является отличным вариантом с низким уровнем риска..

Некоторые акции попадают в категорию циклических, потому что они сильно подвержены влиянию экономических циклов. Эти акции обычно хорошо работают при расширении экономики, но в любые периоды экономического спада они несут большой риск. Наиболее распространенными примерами этого могут быть предприятия розничной торговли и строители домов..


Управление рисками

управление рисками

Важно помнить, что диверсификация не устранит полностью риски инвестирования, но поможет вам управлять рынком. Если вы в настоящее время владеете 10 акциями разных компаний и разных отраслей, высока вероятность того, что их цены на акции не коррелируют. Таким образом, если одна акция упадет, маловероятно, что другие упадут, а это означает, что ваш общий портфель будет лучше защищен.. IG объясняет что одна проблемная акция учитывается только в небольшом проценте от вашей общей подверженности риску..

Ознакомьтесь с этой статьей: это руководство по инвестированию поможет вам принимать более обоснованные финансовые решения

Устойчивый возврат

Многие успешные инвесторы доказали, что сильный уровень диверсификации поможет портфелю избежать больших изменений на рынке. Установив хороший уровень разнообразия, вы, вероятно, получите ряд выгодных инвестиций, которые уравновесят любые, которые пострадают. Fidelity изучила годовую доходность различных портфелей за 89-летний период. Они обнаружили, что портфели с высоким уровнем риска будут слишком неудобными для большинства инвесторов. Например, наиболее агрессивный портфель в исследовании принадлежал 30% международных акций и 70% внутренних акций, которые обеспечивали годовой доход в среднем 10%. Хотя это может показаться стабильной доходностью, в лучший год доходность составляла 163%, но в худший год она потеряла 68%. За счет расширения диапазона активов портфель смог снизить максимумы и минимумы, не теряя слишком много в долгосрочной перспективе..

Баланс между риском и вознаграждением

баланс между риском и вознаграждением

Успешное вложение будет соответствовать желаемому уровню толерантности к риску, который часто будет меняться в течение вашей жизни. Инвесторы, приближающиеся к выходу на пенсию, часто выбирают консервативные активы, поскольку у них, вероятно, будет меньше времени на восстановление после любых убытков. Нет необходимости переделывать все портфолио за один присест, эффективная диверсификация может быть постепенным процессом. Лучше делать осознанный выбор и избегать плохих активов ради диверсификации..

Мы надеемся, что эта статья о том, почему вам следует разнообразить свое портфолио, оказалась для вас полезной. Если вы заинтересованы в диверсификации своего портфеля с помощью учетной записи для онлайн-трейдинга, обязательно зарегистрируйтесь на один из наших бесплатных учебных курсов по онлайн-трейдингу..

Далее: Как Майкл Делл превратил 1000 долларов в миллиарды

Если вам понравилось читать эту статью из Trading Education, поставьте лайк и поделитесь ею с кем-нибудь, кто, по вашему мнению, тоже может вас заинтересовать..

Оригинальная статья можно найти в IG и написала Ханна Смит.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector